来源 :深交所互动易2025-12-31
irm1418534问平安银行(000001)董秘您好！我行积极落实反诈要求，但当前“一刀切”式转账额度限制、过度问询资金用途的执行方式，已引发不少问题。我行作为金融服务机构，缺乏核实客户资金真实用途的法定权限与技术支撑，相关措施难防新型诈骗，还给个体商户备货、市民缴大额费用等正常需求带来不便，基层员工也陷入“合规遭投诉、放宽担风险”的两难，影响品牌口碑。请问能否优化这类执行方式，平衡反诈责任与客户服务？
2025-11-10 14:00:40
平安银行答irm1418534
您好。本行严格落实监管要求，兼顾反诈责任与客户便利，致力于通过客户交易行为分析，对合规客户和个体商户建立分类分级管理机制，提升反诈防控精准性，进一步减少对正常交易的影响。此外，本行强化警银协作，优化涉案账户的快速处置流程，并加强一线员工的沟通培训，在履行反诈责任的同时，平安银行始终坚持以客户为中心，提供更便捷、有温暖的金融服务。感谢您对本行反诈工作的关注与建议。
2025-12-31 15:38:03