来源 :城市金融报财观新闻2026-06-24
6月22日，深圳金融监管局公示最新行政处罚决定书，平安银行深圳分行因两项对公结算业务违规问题遭到监管重罚，机构合计被罚没137万元，两名相关责任人同步被追责，再次暴露银行基层机构对公业务风控审核漏洞。
图片来源：国家金融监督管理总局
公示信息显示，平安银行深圳分行本次核心违规事项为银行承兑汇票保证金来源不合规、信用证贸易背景审核不严。针对上述两项违法违规行为，监管部门作出处罚决定：没收该行违法所得7万元，另处罚款130万元，机构罚没总额137万元。
除机构处罚外，监管落实“双罚制”，对业务相关责任人精准追责：经办人林伟生被给予警告行政处罚，并罚款5万元；冯海峰被予以警告问责，压实一线业务审核与风控管理责任。
从违规性质来看，本次被罚的两项问题均为银行对公业务典型合规风险。银行承兑汇票保证金来源不合规，多体现为资金违规挪用、转借缴存、资金闭环空转等情形，规避票据业务监管要求；而信用证贸易背景审核不严，主要是未严格核验贸易合同、物流单据、交易凭证等核心材料，放任无真实贸易背景的虚假融资、空转贸易业务落地，极易滋生资金空转、套利、违规融资等风险，是金融监管重点整治的对公业务乱象。
近期多地金融监管部门持续强化对银行票据、信用证、贸易融资等对公业务的穿透式监管，严查贸易背景不实、资金来源不合规、审核履职不到位等问题，多家银行分支机构相继收到罚单，行业合规整治力度持续加码。本次平安银行深圳分行被罚，也是监管从严规范对公结算、贸易融资业务的延续。
公开资料显示，平安银行股份有限公司（000001）为总部扎根深圳的全国性股份制商业银行，背靠中国平安保险集团，其前身为深圳发展银行，是国内首家实现公开上市的全国性股份制银行，在全国对公结算、贸易融资、票据业务领域布局广泛。
此次分支机构被罚，再次警示股份制银行需强化基层分支机构内控体系建设，补齐票据、信用证等高频对公业务的审核短板，严格落实贸易背景真实性核查、资金来源穿透核验等监管要求，杜绝履职不严、流程流于形式等合规漏洞。后续，该行需完成整改问责、完善风控流程，持续规范对公业务经营秩序。