来源 :智报财融2026-06-25
近日，多地金融监管机构集中公示行政处罚信息，平安银行深圳、福州、呼和浩特等多家分支机构相继因贸易金融、支付结算、反洗钱、客户尽职调查等领域违规收到百万级罚单，基层业务风控审核不严问题引发市场关注。
6月22日，深圳金融监管局公布行政处罚信息，平安银行深圳分行因银行承兑汇票保证金来源不合规、信用证贸易背景核查不严两项违法违规行为，被没收违法所得7万元，并处罚款130万元，两名相关业务负责人分别被予以警告、罚款处理。据业内媒体解读，票据、信用证业务是银行对公贸易金融核心板块，保证金来源不合规、贸易背景形式化审核，极易滋生资金空转、虚增业务规模等违规乱象，是今年监管重点排查整治领域。
除深圳分行外，平安银行异地分支机构同样曝出合规问题。6月18日，央行相关监管公示显示，平安银行呼和浩特分行因违反金融统计管理、支付结算管理、反洗钱、反假货币等多项监管规定，被依法罚款129.75万元。此前，平安银行福州分行也因客户尽职调查不到位、收单业务管理不规范、单位账户管控不严等问题，被监管部门罚款165.5万元。
多家财经媒体梳理指出，短期内多家分行在票据、信用证、反洗钱、支付结算等基础核心业务领域接连被罚，暴露出平安银行部分基层网点风险合规意识薄弱，业务拓展与风险防控不匹配，全流程穿透式审核机制落实不到位。
当前金融监管持续保持严监管态势，重点整治银行业贸易金融违规、支付结算漏洞、反洗钱履职不到位等突出问题，督促各银行机构健全内控体系，压实基层合规管理责任，规范各项业务操作流程，切实防范金融合规风险。