来源 :申万宏源集团2022-12-29
申万宏源董事长刘健近日在中国财富管理50人论坛上表示，刚刚闭幕的中央经济工作会议，再次明确提出要大力发展数字经济。金融行业是高度依赖数据技术和信息技术的产业，在数字化转型中大有可为，也应该走在各行业前面，未来各金融机构的转型创新也要依赖于金融科技支撑。
近年来，金融科技的兴起，在提高金融服务水平和经营效率的同时，对金融行业的生态产生了影响。国际清算银行（BIS）提出“金融科技树”的概念，其中，树根包含法律法规、监管政策、数据保护、网络安全等要素，这些要素决定了金融科技的健康发展方向；树干包括云计算、人工智能、区块链这些基础技术；树梢包括各种金融科技应用场景，包括数字银行、智能投顾、移动支付、数字货币等等。刘健表示，证券行业在金融科技资金和人力投入方面呈现快速增长的势头，同时在机制创新、新技术应用方面也持续突破。从科技投入方面看，根据中国证券业协会公布的证券行业信息技术投入情况，整个行业IT投入连续上台阶，2019年、2020年、2021年近三年全行业信息技术投入绝对额分别为205亿元、262亿元、338亿元人民币，同比分别增长10%、21.31%、28.7%。投入的规模逐年增长，并且增速是超过行业收入的增长速度。按最新的数据，全行业信息技术投入已占到营业收入的7.7%。
在人才队伍方面，证券行业普遍加大了金融科技人才布局，至少3家证券公司IT总人数超过1000人，并且在不断增长中。科技团队结构也由传统产品管理、运维为主，逐步转型为自研，加上技术、人力外包的相结合的人才结构。在机制创新方面，证券行业已落地敏捷的组织架构，开始数字化转型之路。在公司内部组建了基于联邦制和部落制的业务技术深度融合的敏捷研发团队。通过组织的架构的改革，搭建技术与业务共同作战团队等方式，服务于各业务条线，快速挖掘可以利用科技进行优化和创新的突破点，满足客户需求，灵活响应市场变化的同时，有利于抢占市场份额。
在技术应用方面，证券同行在云原生、金融中台、5G+金融应用、人工智能等技术领域落地金融科技应用。
一是云原生技术蓬勃发展。现在服务类管理类应用系统已从传统集中式应用逐步过渡到以微服务方式进行云化部署、分布式运行。
二是金融中台建设初具规模，呈现自动化和智能化的趋势。金融中台针对数据分散、信息无法分享、系统建设重复、数据孤岛等问题。将数据资产化、业务标准化、模块化，以实现不同体系数据的打通，从而更好地夯实底层应用基础。
三是5G应用提速，新基建带来金融业转型新机遇。5G+金融升级了金融服务的用户体验，提升获客能力，从而带来金融服务业务的突破式创新，开拓业务服务新领域。
四是人工智能技术融合演进。智能化底层技术的积累与突破，推动金融业务智能化。新一轮人工智能更多是基于标签的海量数据进行机器学习和训练，金融机构包括证券行业有大量业务和管理中产生的数据，可以通过它来训练，使我们业务系统可以提供预测和判断、建议。据刘健介绍，申万宏源成立了数字化转型领导小组，负责审议数字转型的一些重要项目、战略目标，也负责对整个工作进行集约化部署。同时从战略规划、组织架构、业务流程、数字治理、人才结构等方面全国推动数字化转型工作。以财富管理领域为例，这个业务正在从传统经纪业务模式向以资产配置为主的财富管理模式转型，坚持客户资产驱动、为员工赋能，打造比较完善的客户一站式财富管理平台和员工一站式工作服务平台等两大科技服务平台。
目前，申万宏源正在实施“12349”金融科技总体规划。以一张金融科技五年规划为蓝图；以交易+数据为双轮驱动；以数字化、平台化、智能化三大能力建设为核心；以四大基础支撑为保障，分别是：基础设施、数据治理、体制机制及人才队伍、金融科技生态体系；从而赋能公司九大业务领域，包括：财富管理、投资银行、投资业务、机构业务、自营做市、资产管理、国际化、运营风控、内部管理等。以实现客户服务的提质增效，业务创新的灵活高效，以及经营管理的协同提效。