中油资本Q3报告：财务、银行业务贡献超九成营收，ROE小幅回升

　　近日，中油资本发布2023年三季度报告，前三季度公司实现营业总收入282.14亿元，同比增长21.09%，归母净利润52.66亿元，同比增长5.95%，加权ROE小幅回升0.16%至5.37%。财务公司、商业银行、金融租赁业务贡献公司超九成营收，前三季度利息收入为主要收入来源，同比增长22.66%。中油资本在应对LPR下调和贷款利差收窄背景下，发力市场营销，稳步提升效益，资产规模、存贷款规模均同比上升明显。央企新考核体系改革为ROE提升蓄能，公司ROE有望回升，后续深入拓展产业链金融，有望持续优化经营效益。出清中意财险股权或助力高效运营，转让有利于公司提高资产配置效率，促进结构优化进而提高盈利能力和质量。预计公司2023-2025年EPS分别为0.46/0.50/0.55元，对应2023年PE为12.97x，调高为“买入”评级。