来源 :全景网2023-03-13
3月8日晚间，国海证券总裁助理兼零售财富委员会副主任李煜做客《财经》杂志直播间，与5位行业大咖共话“她时代”女性财富管理洞察，从“她力量”崛起、女性财富管理市场、如何平衡生活与事业等话题展开讨论。
女性在投资过程中面临着种种痛点。国海证券联合罗兰贝格发布的女性财富管理白皮书显示，相当一部分女性仍处于财富管理的启蒙与探索期，她们对于理财知识与投教内容的获取、投资风险偏好的评估等内容的需求仍未得到满足。其次现有财富管理机构线下服务覆盖半径有限，造成大部分三线以下城市区域年轻女性财富管理需求未被有效满足。此外，财富管理机构对女性群体差异化、个性化诉求缺乏认知，导致机构与女性群体之间的沟通交流面临障碍。
李煜认为，女性财富保值增值的需求更为迫切。由于女性在传统意义上承担更多的家庭责任，在面临家庭角色转换时，女性的财务风险更高，因此，女性对财富管理的需求更加迫切。在投资风格上，女性投资更加理性和谨慎，聚焦在收益的确定性和稳定性上，她们投资的主要目的，集中在保障生活质量、抵御人生大事带来的负面影响等，也关注投资带来的社会效益。
李煜表示，对女性而言，财富管理的意义不仅在于实现财务目标，同时还有更多元化的需求，包括情感需求、社交需求等等。因此，国海证券提供的产品和服务不仅要具有专业性，还要有温度、有陪伴，这是未来努力的方向。
为更好服务女性投资者，助力女性成长，2022年12月16日，国海证券联合罗兰贝格发布了证券行业首个女性财富管理白皮书，同时也举全公司之力，精心打磨产品和服务，推出了“她财富”业务整体解决方案。
为洞察女性投资者需求，构建有效的财富管理解决方案，2022年8月，国海证券联合罗兰贝格深度调研了30个省份、212个城市、3000位女性的理财需求，形成了女性投资者新的画像。
在证券行业，传统的客户画像一般是按年龄、资产和风险偏好等维度进行，但随着女性财富管理需求多元化，单纯依靠金融属性的画像是不够的。针对女性特征，李煜在直播中也介绍了国海证券新引入的客群分类工具，增加了更多感性的维度，包括价值诉求、情感诉求等等，结合女性不同人生阶段，总结得出6派典型女性投资者画像。
为了帮助女性了解自己的投资性格，国海证券金探号APP上的“她财富”女性频道专门推出了趣味财商性格测试，可以让投资者进一步了解自己的财商性格。
值得一提的是，为了更好的服务女性客户，国海证券于3月份在线下举办了“女神季-她财富·有你财美”系列活动，包括理财讲座、企业行、亲子活动、体验工坊等丰富内容，与线上“她财富”专区形成联动，助力女性客户悦享投资之美。