当传统财富管理陷于产品同质化与销售导向的困局中， 广发证券 率先破局。
从将“为客户赚钱”刻入企业基因，到通过“买方投顾化、资产配置化、解决方案化”三大支柱重构服务逻辑；从超4700人投顾团队的锻造，到“骐骥”等品牌分层服务体系的确立……近年来， 广发证券 启动了一系列具有前瞻性的变革，并始终把“为客户赚钱是我们的责任”作为公司财富管理转型的核心使命，如今，代销收入跃升、产品收益领跑、投顾团队屡获殊荣等市场回响，印证了这条路径的可为与有为。
在 广发证券 看来，财富管理绝非短期博弈，而是基于专业、责任与信任的长期修行。 广发证券 的转型实践表明，唯有坚守客户利益，才能在这场变革中赢得未来。
践行“三化”策略，重构服务逻辑
传统财富管理模式下，投资者常面临产品繁多却无从下手的困境，金融机构多以销售规模为导向，缺乏对收益结果的关注。 广发证券 较早意识到这一弊端，从2016年起，就已开始探索将财富管理业务的销售导向转为客户利益导向。
“我把为客户赚钱视作自己的责任，刻在了墙上，也刻在了我的心里。” 广发证券 财富管理部负责人曾坦言。
以“为客户赚钱”为根本责任， 广发证券 启动了一系列改革，其转型路径清晰且具有前瞻性。
2016年， 广发证券 推出“星·投顾”分层培训体系，夯实专业投顾队伍。据 中国证券业协会 统计，截至2025年三季度， 广发证券 投顾人数超4700人，位居行业第二（ 国泰君安 与 海通证券 合并后为第一）。
2018年， 广发证券 建立了“观察级、投资级、核心级”三级产品筛选机制，严控资产质量。
2023年，发布“骐骥”系列资产配置解决方案，并推出“骐骥传世鑫享”家族信托品牌，覆盖客户全生命周期需求。
2024年， 广发证券 落地海外策略买方投顾业务，旨在通过全球化配置帮助投资者实现正收益。这也标志着 广发证券 财富管理2.0时代全面开启。
事实上，上述四大关键布局均遵循同一个核心策略，即通过“三化”原则重构服务逻辑。
广发证券 有关人士介绍，公司制定了“三化”战略方针，以“三化”为抓手，实现了从“卖产品”到“助力财富增值”的转变。“三化”具体是指：解决方案化、买方投顾化、资产配置化。
“解决方案化”旨在摒弃单品推销，转向组合策略。基于客户生命周期需求，提供差异化配置方案，如教育、养老、传承等场景化服务。“买方投顾化”意味着投顾考核不再依赖销售规模，而是聚焦客户账户收益率、留存率及满意度，实现利益深度绑定。“资产配置化”则是坚持“配置大于择时”，通过跨资产、跨市场、跨周期的多元化布局，依托宏观研判与量化模型动态调整股、债、衍生品等比例，有效控制回撤并捕捉超额收益。
据了解， 广发证券 以“买方投顾化”、“资产配置化”和“解决方案化”引领业务方向，促进一线投顾团队扭转过往“产品化”思维，回归买方投顾业务的客户服务服务本源。在实施过程中，切实从考核层面作出调整，坚持投研人员、投顾人员激励约束机制的长期性，不片面追求短期业绩或规模排名，同时做好长期绩效考核与短期业绩的平衡，逐渐减少对单产品销售的依赖，平滑度过阵痛期。
持续构建买方投顾生态
多年深耕买方投顾转型、构建财富管理业务新范式的过程中， 广发证券 亦收获了正向的市场反馈。
截至2025年9月末，公司代销金融产品保有规模超过3,500亿元，较上年末增长约30%。实现了规模与效益的同步增长。截至2025年三季度末，持仓满3个月以上的“骐骥”系列解决方案持仓客户盈利占比超95%。
另据21世纪资管研究院测评， 广发证券 产品收益（截至2024年10月23日，代销股票基金近一年平均收益率）在11家主流平台中排名第一，严选产品跑赢市场同类的胜率长期超70%。
在新财富投资顾问评选中， 广发证券 连续5届获得“最佳投顾团队”等重要奖项。
同时，近年来， 广发证券 投顾服务满意度显著提升，凸显“以客户为中心”模式的竞争力。
当前， 广发证券 对买方投顾的探索仍在进行中，海外经验、科技赋能等助力有望进一步丰富其业务形态。
例如，通过大数据的深度应用，优化资产配置模型，提升效率，让人工投顾聚焦复杂决策与情感联结，实现科技与专业的融合。
据介绍， 广发证券 在数字化转型过程中，重点打造了财富管理平台PC、APP、PAD和企微“四位一体”的分支展业赋能工具，满足了投顾移动办公、面访客户以及交流互动等多个场景，并支持一键分享、打通交易、自动认领等闭环操作，重塑了线上+线下的协同作战模式。
并且， 广发证券 还结合数字化应用，打造了系列助力投顾更好了解市场、了解客户、筛选产品、制定解决方案以及风险监控等相关工具内容，强化售前留痕、展业资质等规范校验、弱化业绩偏离及流动性风险，从而支撑构建了满足客户多元需求的解决方案策略体系。
此外，针对交易型客群， 广发证券 专门成立股票交易咨询部，提供及时的行业资讯和专业配置建议，并推出各类优质产品如睿金股、睿组合等，根据客户需求提供标准化或个性化的投顾服务。
广发证券 表示，财富管理的本质是“信任工程”。公司将“为客户赚钱”内化为企业基因，持续通过动态优化配置方案，扮演家庭“私人财富管家”角色。在2.0时代浪潮中，公司将以买方投顾为舟、资产配置为桨，助力中国家庭实现长期稳健财富增长，为行业高质量发展提供可复制的范本。