来源 :中国证券网2025-12-13
12月12日，在“上证·大虹桥金融高质量发展大会”的圆桌论坛上，围绕“从流量到留量：券商财富管理新范式”这一主题， 广发证券 总经理助理方强分享认为，财富管理首先要保护客户资产安全，然后依靠专业的资产配置能力，助力投资者实现财富的长期保值与增值。
“财富管理的第一要义是保护客户。”谈及对财富管理的理解，方强如是说道。
在此基础上，方强进一步阐述了“保值增值”这一目标的艰巨性与专业性。他认为，过去行业一定程度上存在认知偏差，将财富管理部门简单地视作业务或营销部门，而忽视了其必须具备的专业内核。“如果没有专业性的话，你要帮客户做好资产配置，带领客户穿越市场周期，实现财富保值增值都是空话。”
方强回顾了行业及 广发证券 自身的探索历程。他表示，曾一度被寄予厚望的产品代销，在实践中面临巨大挑战。在代销模式下，客户往往容易在策略最有效、市场情绪高点时买入，继而承受漫长的市场调整期，最终可能亏损离场，这与财富管理的初衷背道而驰。
经过四五年的探索， 广发证券 找到了一条以专业投研和资产配置为核心的路径。方强介绍，关键在于将产品服务“买方投顾化”，从客户的实际风险承受能力与收益预期匹配出发，构建科学的资产组合。“只要客户的预期和风险承受是匹配的，我们还是可以做到真正的财富管理。”
方强呼吁，行业要增强对财富管理本身的信心，应改变对财富管理研究专业性的认知。“不要片面地认为我们就是拉客户、开账户、网上引流，”他表示，财富管理机构及其从业人员应被真正视为专业的“买方部门”，“只有当我们通过价值创造，帮助客户实现其财富保值增值，我们的人生才会更有意义。”