来源 :兰州银行2025-02-21
近日，在甘肃省打击治理电信网络诈骗工作协调机制全体会议暨全省视频会议上，兰州银行荣获“2024年全省打击治理电信网络诈骗工作先进集体”荣誉称号。
近年来，兰州银行始终保持高度的社会责任感，将金融为民、守护好人民群众“钱袋子”的服务理念深植于心，主动作为，积极践行金融反诈主体职责。2024年，面对依然严峻的反诈形势，兰州银行不断完善内部工作机制，总、分支机构上下合力加强与省市公安协作力度，纵深推动打击治理电信网络诈骗“断卡”、“资金链治理”工作，通过技术提升、严格考核与追责、强化公众教育等一系列措施全面筑牢安全防控底线。
——加强源头防范。建立账户级非柜面统一限额、“七查一访”等工作制度、加强网点督导、持续细化黑白名单指标与规则，对不同生命周期、不同风险等级账户实施动态限额服务和风险管控。??
——强化科技赋能。以涉诈交易人员身份、交易特征为切入点，不定期优化风险防控规则与监测指标，从客户与账户维度投产5个业务功能模块，上线可疑交易数据挖掘模型和手机银行、视频银行渠道的账户非柜面解禁功能，逐步实现从人防到技防的转变，促进各岗人员提高对交易风险识别、排查和管控的精准度和时效，最大限度地减少误伤客户，以平衡客户服务与风险管控工作。
——延伸宣传半径。针对电诈最新骗局、热点问题，持续通过厅堂网点、学校、企业、社区以及微信公众号，以形式多样、群体易于接受的方式开展反诈主题宣传，持续增强公众识诈防诈意识。
数据显示，2024年兰州银行累计开展30余场次反诈主题宣传与员工培训、微沙龙活动270余次、惠及群众16万余人次；累计拦截涉诈资金800余万元、配合各地公安机关返还受害人被诈资金450余万元、劝阻拦截受害人资金496余万元，其中，最大单笔资金达80余万，切实保障了人民群众的金融资产安全。工作成绩得到了省打击治理电信网络诈骗工作协调机制办的充分肯定。
下一步，兰州银行将进一步提高政治站位，强化使命担当，牢固树立深化专群合力总体思路，坚持警银协作与科技赋能，加强预警监测，做实做细各项打防管控措施，为守护人民群众、广大客户财产安全、构建和谐的金融消费环境贡献兰行力量。