易方达基金投顾服务上线西部证券

　　日前，易方达基金投顾服务上线西部证券，客户可登录西部证券APP或联系各营业部享受易方达基金投顾服务。据介绍，这是西部地区券商引入基金投顾服务的首个案例。

　　数据显示，易方达基金投顾自2020年9月上线以来，截至11月末，客户留存率约70%，盈利客户占比超过80%。易方达基金投顾团队人士表示，“西部地区近年来经济发展迅猛，居民理财需求不断增加，但面对数量庞大、分类庞杂的公募基金，很多投资者都有‘投基难’的感慨，而基金投顾服务正是有望解决这一问题的一个方案。作为西部地区券商的代表，西部证券对基金投顾业务的重视程度高、行动速度快。易方达基金投顾与西部证券牵手，能让西部证券客户享受到‘选基、投基、调仓、陪伴’一站式基金投资顾问服务。”

　　本次易方达基金投顾在西部证券上线目标风险收益水平从低到高的六大策略，根据不同客户的风险承受能力和投资目标，六个策略配置不同比例固收、权益类产品，可满足客户不同期限投资需求。其中货币优选策略专注精选货币市场基金，流动性较好；货币增强策略则通过灵活配置货币市场基金和债券基金，争取获得高于货币基金的收益。这两种策略都属于低风险策略，适合风险承受能力较低的客户和用于短期投资的资金。稳健理财策略、平衡增长策略、进取投资策略、激进投资策略等四个策略在货币基金和债券基金的基础上增加权益类基金持仓，权益类基金仓位占比从0-20%（稳健理财策略），提高至20-50%（平衡增长策略），再到50-70%（进取投资策略），直至达到80-100%（激进投资策略）。从“全货币”策略到重仓权益类基金的策略，六大策略风险等级从低到高，可满足多类客户、多种资金的投资需求。