随着《金融科技发展规划（2022~2025）》发布，金融科技越来越备受关注，金证官微编辑部以市场热点、国家政策等为切入点对行业大咖/客户进行专访，开展【科技工作者日金融科技专题】系列采访活动。
作为深圳本土券商，国信证券制定了金融科技“十四五”战略规划，提出以“创新驱动，科技引领，打造世界一流投行信息技术”为战略愿景，以“金融科技能力达到行业前列，成为行业金融科技领跑者”、“加快推进数字化转型，提升智慧化水平并实现智慧国信”为战略目标。围绕创新驱动，科技引领这个主题，金证官微编辑部对国信证券首席信息官刘汉西先生进行了专访。
刘汉西
国信证券首席信息官，兼任证通股份有限公司监事、中国证券业协会信息技术专业委员会副主任委员。
本期对话要点
●数字化转型
●基础设施建设
●打造“智慧国信”
●赋能实体经济
●信创试点
数字化转型
编辑部：国信证券目前在数字化转型上的进程如何？
刘汉西：国信证券始终高度重视信息化和金融科技建设，在数字化发展保障、信息底座建设、数字化应用建设及网络安全建设与管理等方面都取得了进展，部分领域领先行业。
在数字化发展保障方面，一是将“数字化转型”作为专项目标，形成了公司数字化考核机制；二是设置了数字化发展组织机构，协同各部门推进数字化工作；三是通过产品管理体系建设，进一步加强技术与业务融合。
在数字化信息底座建设方面，一是建成了行业领先的数据中心和混合云平台，实现了数字化基础资源韧性和高效交付；二是开展金融科技平台建设，将大数据、人工智能等金融科技新技术深度应用于各应用系统中，有效实现新技术对业务与管理的数字化赋能；三是建成大数据计算混合架构平台和企业级机器学习平台、以及各类数据集市，形成了公司强大数据体系基础；四是构建了组织、制度、流程等数据治理完善体系，并依托数据管控平台有效运作，数据标准、数据质量、元数据管理等各项数据管理流程规范在实际工作中发挥了重要作用。
在数字化应用建设方面，围绕全价值财富管理等各业务发展条线，以及合规风控等各运营与管理条线，建设了金太阳手机APP、新一代理财管理平台和鑫投顾等线上数字化平台、投行综合业务数字化管理平台、全面风险管理平台等一系列数字化应用平台与系统，形成了公司关键业务与管理全方位的数字化应用体系。
在网络安全建设与管理方面，公司对网络安全领域高度重视并不断建设，一是已形成了包括横向分区、纵向分层、层内细分安全子域的多维度和纵深安全防护体系；二是开展了应用产品线开发全生命周期安全管理和软件安全工具链建设，初步实现了安全左移及能力落地；三是建立了涵盖告警监控、告警研判、事件响应和事件处置四个工作环节的智能安全运营平台，构建了快速发现和阻断攻击的技术支持体系；四是建立了数据分级分类的管理制度体系和一系列数据保护技术措施。
为贯彻落实习近平总书记关于推动数字经济和实体经济融合发展、不断做强做优做大我国数字经济等重要指示精神，以及国资委和行业监管机构关于数字化转型的要求，我们在制定金融科技“十四五”战略规划后进一步制定了公司数字化转型工作专案，加快推进国信证券数字化转型工作，推动公司各条线实现全面数字化与智慧化，打造公司数字化转型新优势、新动能。
编辑部：券商数字化转型除了充分利用平台，还应抓住哪些趋势？
刘汉西：一是坚持回归本源。把服务实体经济，进一步促进提质增效防风险，作为数字化转型的起点和目标。二是坚持统一领导。坚持公司层面的统一领导、统一指挥、统一管理，加强数字化转型的全局性、战略性、整体性定位，才能得到有效推进落实。三是坚持业务技术双轮驱动。公司各业务部门与管理部门、以及金融科技部门充分协同，不断深挖各业务条线和管理条线的数字化转型的关键应用场景，并切实落实。四是坚持严守底线。坚持依法合规、守正创新，统筹安全与发展，守住不发生系统性风险的底线。五是坚持均衡发展。各业务线的数字化发展水平不均衡的，利用数字化转型的契机，弯道超车补强短板。六是坚持生态发展。内部生态就是加强内部支撑和协同，外部生态就是需要上下游的配合与行业的协同，形成一个互利互惠的正反馈生态圈。
编辑部：您能简单举一些成功的案例，分享一下国信证券的数字化建设吗？
刘汉西：公司明确提出了一些数字化转型的目标，赋能三提两降，即提升能力、提升效率、提升客户满意度、降低成本、降低风险。其中比较典型的案例就是智慧化经纪业务运营平台和全面风险管理体系的建设。
国信证券智慧化经纪业务运营平台综合运用数字化和智能化技术，借助人脸识别、活体检测、智能语音、OCR文字识别、RPA等金融科技手段，持续推进公司经纪业务运营服务与管理的集中化、精益化和智慧化，实现集中运营模式向智慧化运营模式的升级，2018年全力打造了智慧化运营平台，在行业内率先实现“7×24小时无间断业务受理及审核”模式，人均日处理量成倍提升，人力成本节约显著；建成了网点全覆盖、业务全覆盖的VTM智能终端，为公司下一步智慧网点的建设迈出了重要一步；直击业界痛点，实现机构客户智能开户，为客户一站式办理开户，客户开户时间大幅缩减，有效提升了客户服务体验；构建公司级数字员工管理中心，将数字员工有效地嵌入、融合到公司业务运营中，以“自主和沉淀”打造差异竞争优势，支撑公司级业务流程的重构和持续运营，解放人力，提高运营效率，有效推进公司数字化转型。
以前我们都是用传统的方式来做全面风险管理的系统建设，比较零散，对业务和技术结合不够紧密。从2017年开始，对全面风险管理以平台化思路进行了整体规划，以主动防范风险处置风险为目标，进行系统建设、业务和风险管理体系的优化。通过建立风险管理体系的基础设施，包括风险数据集市、风险平台、风险引擎、风险API等等一系列的技术基础设施，让风险管理能力下沉，为业务赋能。
实际上，全面风险管理系统建设的复杂程度和工作量非常大，机构服务呈现比较分散的特点，分支机构、网点机构以及总部机构业务部就与技术部一起调研，发现业务痛点，重新梳理需求，通过这种平台化的建设来弥补个别业务线风控能力的短板，充分借力大数据、人工智能、中台等金融科技手段，构建起全面风险管理技术体系，助力公司合规和风险管理业务由被动监管到主动发现转型，提升了我们整个集团体系风控能力。
编辑部：在数字化建设过程中，国信证券是如何通过数字化管控上中下游业务的？
刘汉西：一是加快金融科技与业务的紧密结合，对各条业务线配备专门IT团队，形成全覆盖的IT专业对口服务，主动挖掘并满足各业务线需求，充分保障各条业务线的IT资源支持。二是加快敏捷化，提升研发效能。通过实施“敏捷开发教练项目”，组建敏捷开发小组，逐步形成符合公司金融科技发展研发需求的“双模双态”开发模式，大幅提升研发交付效率。三是打造云原生技术底座，全面支持各类云原生应用，支撑全面的容器化转型。四是基于云原生技术搭建金融级微服务架构体系，建设一站式研发工作台，实现软件生产、部署、运维自动化。五是金融科技顶层设计升级，通过金融科技委员会全面领导金融科技发展、创新管理、数字化转型等。
我们新成立的金融科技委员会是一次组织升级，由董事长牵头，对应了公司十四五规划愿景中“创新驱动，科技引领”战略，也体现了公司对金融科技工作的高度重视。在金融科技委员会的领导下，我们将开展数据中台、业务中台、技术中台全面建设，实现金融科技+业务、金融科技+管理、金融科技+风险管理、金融科技+基础底座、金融科技+IT管理等各个领域的融合，消除数据孤岛，实现各业务条线全面数字优化。
基础设施建设
编辑部：您刚刚提到“金融科技+基础底座”战略，那么国信证券是如何推动基础设施建设创新发展的？
刘汉西：我们正在建设高弹性、自主可控、安全可靠的基础设施，保证顺畅稳定运行、架构优化升级。因为我们本身是强调自研的，行业的快速发展对IT业务支持、交付速度提出了更高的要求，我们希望通过DevOps平台建设，提升研发质量和敏捷交付能力。
为此国信证券在2017年年底启动了DevOps平台建设。通过DevOps平台赋能，过级项目的研发效能能力有着显著提升，平均交付周期从1.5个月缩短至一周、单测覆盖率从40%提升至84.39%、自动化测试覆盖率达到100%，自动化测试成功率达到97.99%，流水线构建成功率以及测试、生产部署成功率均达到100%，并且各类关键指标都设定了度量和阈值，推动团队持续改进，我们也是证券行业第二家通过信通院DevOps安全运营认证评估。
不仅如此，我们还建立了以深圳、上海为核心区域的“两地三中心”，靠近交易所部署的T4级云计算数据中心布局，全面支持云计算和云原生应用，应用上云比例行业领先。数据中心具备行业领先的安全管理、安全运营、安全风险闭环管控能力，全面为企业内敏捷开发交付体系进行安全赋能。
打造“智慧国信”
编辑部：在国信证券的数字化转型的进程中如何打造“智慧国信”?
刘汉西：首先，我认为应该是全面的智慧化，业务智能化、管理智能化，运营智能化，风控智能化，在金融科技平台的基础上提升我们业务运营风控等的智慧化水平。现在 AI大数据的应用非常广泛，我们希望借助良好技术平台的基础上，不断挖掘智能化应用场景，用智能化、智慧化的手段改造我们的业务流程，让客户的体验更好。
（1）用智能化的手段，降低企业运营成本。例如RPA通过流程改造、个性化适配等手段，不仅可以实现降本增效，还可以提升客户的体验感，实现客户与公司全要素、全场景、全生命周期的数据智能。（2）在风控能力方面，通过智慧化手段能够提升识别风险能力，加快风险处理能力。（3）在日常运营上，例如审核、开户、流程的运转等等，通过智能化手段提升运营效率。（4）提高中后台管理水平，让管理层能更全面更及时地了解市场，感知运营状况，提升管理水平，建立企业智能运营和决策体系，全面实现智慧国信。
赋能实体经济
编辑部：《金融科技发展规划（2022~2025）》六个目标当中提到赋能实体经济，请问国信证券在金融服务实体经济方面有哪些措施？
刘汉西：国信证券在未来证券行业的金融科技发展中，要坚持“金融服务实体经济”的底线思维，坚持以数字化为基础，完善数据中心、云计算等基础设施建设，搭建大数据、人工智能、区块链服务等金融科技平台，去打造以数字化为基础的智慧型投行。
我们持续开展大投行智慧化建设和深化，赋能稳健型智慧型投行服务。运用大数据、机器学习、自然语言处理等技术手段，取得业界率先实现股权、债权全业务全流程深度数字化管理，我们是业界首家实现大投行所有类型项目全流程电子化智能化发行，也是业界首批实现底稿电子化管理的券商。
截至2021年底，国信投行累计完成601家次股权融资项目，累计融资5,351亿元。其中，为289家企业提供IPO服务，融资规模近1,894亿元，居于市场前列，其中完成深主板IPO项目136个，完成创业板IPO项目77个，均居于市场第一。
信创试点
编辑部：国信证券联合金证以场外柜台系统作为核心系统开展信创试点，您认为有何意义？
刘汉西：关于信创的工作安排，国信还是比较早的。我们一直把提升关键技术的自主掌控能力作为公司信息技术发展的重要策略，也是行业里首批开展信创试点探索的机构。在技术创新方面坚持真试真用原则，以应用需求牵引核心技术的攻关突破。
其实我们与金证在信创方面的合作主要是场外基金销售这一部分，对我们来说，对待核心业务系统安排还是比较谨慎的，金证的OTC系统和核心业务系统，对于国信证券的业务性能和架构都做了提升，效果也不错。在与金证合作的过程中，实现信创的同时，也对系统架构做了优化升级。此次合作对于后续核心系统升级打下了基础，增强了下一步信创的信心。
另外，除了信创，值得一提的是我们与金证合作的极速交易系统，2014年我们开始进行极速交易系统建设，吸引了一大批高端量化交易客户，2020年又全面升级为低延时、分布式新一代架构，极大提升了系统的性能，全链路技术指标居行业前列，具有低延时、高吞吐、业务覆盖广、风险控制全、大容量、高可靠等特点。目前实际使用机构客户数、日均交易量、最高日委托数等都处于行业领先水平。
未来我们将加大掌握关键技术能力并加强关键和重要系统的自研，加强生态建设，扩大并优化与头部公司战略合作，加强行业协同，共建合作平台。