江阴银行的合规工作在近两年没少出纰漏。
江苏金融圈再现百万级罚单！
7月6日，央行南京分行公布2023年下半年首张罚单，江阴银行（002807.SZ）因违反银行结算账户管理规定、违犯反洗钱管理规定等七桩事项，被处以警告，并处罚款198.8万元。
《眼镜财经》注意到，江阴银行被罚的同时，该行时任运营管理部总经理也被罚6万元，上述处罚由人民银行无锡市中心支行作出。
根据行政处罚信息公示表，江阴银行存在违反银行结算账户管理规定、违反反洗钱管理规定、违反金融消费者权益保护管理规定、违反金融统计业务管理规定、违反货币金银业务管理规定、违反征信业务管理规定、违反国库业务管理规定共计七项违法行为。
而时任江阴银行运营管理部总经理因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被罚款6万元人民币。
《眼镜财经》注意到，2023年以来，人民银行南京分行官网共计挂网6张罚单，涉及辖区内多家金融机构，涵盖了融资租赁公司、网络支付公司、以及地方农商行等。
其中，江阴银行是今年下半年公开披露的首家被罚银行，也是唯一一家上市银行，且被罚数目也是今年江苏金融机构中最大的一次。
通常来说，上市银行本身合规性要求要比非上市金融机构更高。在江阴银行2022年度报告中。谈及合规性风险控制和处理，该行在年报中表示，“开展操作风险定量指标管理。共设置了监管部门处罚的次数、每万人案件发生比率、交易差错比率、重点可疑洗钱交易涉及账户、员工流失率等定量指标，按季开展指标管理，指标出现异常，及时拿出应对措施。”
此外，江阴银行还曾表示，加大合规考核力度，提高违规成本，让每一位员工对违法违规产生敬畏之心。
《眼镜财经》向业内人士了解到，银行运营管理部核心职能包括了制定会计业务发展规划、负责会计结算、资金清算和现金业务等。该部门的核心目标是完善银行会计体系、健全会计业务规章制度、规范会计业务流程、以此防范操作风险。
然而，江阴银行的合规性要求似乎以纸面落实为主，作为分管部门的一把手，运营管理部门总经理自己就因为失职而被罚款，又将如何引领全行防范操作风险呢？
值得一提的是，江阴银行的合规工作在近两年没少出纰漏。
2021年5月，江阴银行副行长的配偶展晓卖出2万股股票后又买入2万股，期间江阴银行披露了年度报告，展晓的交易行为违反不得在窗口期买卖公司股票的相关规定，且构成短线交易行为，获得收益220元。
事后，展晓主动将交易所得收益全额上交给江阴银行。夫妻俩同时发布致歉声明表示，对违规买股票的行为进行深刻反省，并对违规行为给公司带来的不良影响深表歉意，对投资者致以诚恳的道歉。
今年的2月7日，江阴银行发布《关于高级管理人员亲属因误操作导致短线交易及致歉的公告》表示，该行财务总监常惠娟的女儿周明颐于2023年2月1日至2023年2月3日期间，因误操作导致买卖公司股票的行为构成短线交易。
《眼镜财经》注意到，该行现任财务总监常惠娟，在2019年之前，就曾陆续担任该行国际业务部副总经理、会计结算部副总经理、运营管理部副总经理的职位。
董监高亲属短线交易在A股上市公司中不算少见，但涉事人员及其家属往往非业内人士，缺乏专业知识和合规意识，但是这种事情很少发生在上市银行身上。
毕竟银行是整天和风险打交道的，经营风险、防范风险是应当是每一位银行人的必修课。
江阴银行在2023年曾表示，坚持“控制风险就是减少成本”的风险理念，将守住风险底线作为最根本的经营目标，持续完善全面、全员、全流程的风险管理体系。
《眼镜财经》数了数，“风险”这个词在江阴银行去年年报中出现了181次，这种提及频率已经很高了，但似乎还不够。