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青农商行(002958)内幕信息消息披露
 
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青农商行2023年营收净利双增长,一子公司连续五年成净亏损状态

http://www.chaguwang.cn  2024-04-26  青农商行内幕信息

来源 :蓝鲸财经2024-04-26

  4月26日晚间,青农商行(002958.SZ)发布2023年年报与2024年第一季度报告。

  年报显示,青农商行2023年实现营业收入103.25亿元,同比增长3.84%;实现归母净利润25.68亿元,同比增长10.82%。

  根据2023年青农商行润分配预案,拟以权益分派股权登记日的总股本为基数,向收市后登记在册的普通股股东每10股派发现金股利人民币1.00元(含税),股息率为3.82%。

  据了解,2022年青农商行营收、净利双降。2022年,青农商行实现营业收入99.44亿元,同比下降3.43%;实现归母净利润23.17亿元,同比下降24.41%。基于业绩承压,青农商行2022年并未进行分红。

  具体看青农商行2023年的营收组成,该行利息净收入为营业收入的主要来源,占总营收的71.2%。青农商行2023年利息净收入为73.56亿元,较上年减少4.83亿元,降幅为6.17%。其中,利息收入为164.66亿元,较上年减少1.23亿元,降幅为0.74%。对此,青农商行表示,主要原因是由于让利实体经济、市场利率下行、贷款重定价效应、存量房贷利率下调等因素,生息资产平均收益率较上年下降0.29个百分点。

  特别的,青农商行2023年营收收入得以增长更多的是靠其非利息净收入的同比大增。青农商行2023年非利息收入为29.70亿元,同比增长41.10%。其中,手续费及佣金净收入5.96亿元,同比增长29.88%;其他非利息净收入收入23.74亿元,包括投资收益、公允价值变动损益等,同比增长44.22%。

  此外,青农商行2023年信用减值损失46.62亿元,较上年同期减少0.38亿元。在年报中青农商行表示,发放贷款和垫款信用减值损失是信用减值损失最大组成部分。2023年,青农商行计提的发放贷款和垫款信用减值损失为45.13亿元,较上年同期减少0.85亿元。

  资产规模方面,青农商行2023年资产总额4679.37亿元,发放贷款和垫款2558.45亿元,吸收存款3055.39亿元,分别较上年末增长7.62%、6.52%和6.71%。

  资产质量方面,不良贷款余额与不良贷款率双降。报告期末,青农商行不良贷款余额为46.42亿元,较上年末下降6.18亿元,降幅11.75%,不良贷款率为1.81%,较上年末下降0.38个百分点;拨备覆盖率237.96%,较上年末提高30.33个百分点。

  在年报中,青农商行亦披露了8家主要控股参股公司的业绩。

  蓝鲸新闻记者注意到,青农商行子公司平阴蓝海村镇银行持续亏损。根据年报,青农商行持有平阴蓝海村镇银行股权30.00%,拥有平阴蓝海村镇银行的表决权比例为52.00%,2023年该子公司净亏损394.3万元。记者翻阅青农商行历年年报数据发现,该子公司自2019年起至今,已连续五年呈现亏损状态。

  2023年,另一持股15%的子公司日照蓝海村镇银行也加入亏损队伍。截至报告期末,日照蓝海村镇银行实现营业收入1473.8万元,营业利润亏损912.2万元,净亏损829.9万元。

  此外,三家持股银行实现净利润同比正增长,分别是德兴蓝海村镇银行、金乡蓝海村镇银行与沂南蓝海村镇银行,同比增长123.33%、29.89%与29.02%。

  2024年第一季度,青农商行业绩持续向好。报告显示,一季度青农商行实现营业收入30.27亿元,同比增长13.30%;实现归母净利润10.94亿元,同比增长10.14%。截至一季度末,青农商行资产总额4738.58亿元,比上年末增长1.27%;负债总额4337.45亿元,比上年末增长1.13%。

  同时,青农商行一季度不良贷款率微降,不良贷款率1.80%,较上年末下降0.01个百分点;拨备覆盖率233.17%,较上年末下降4.79个百分点。

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