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苏州银行(002966)内幕信息消息披露
 
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量质齐升!不良连续两年“双降”,苏州银行亮出高质量发展答卷

http://www.chaguwang.cn  2023-05-09  苏州银行内幕信息

来源 :环球老虎财经app2023-05-09

  随着A股上市银行业绩报的陆续披露,各家银行经营指标也随之浮出水面。在面对复杂多变的外部环境下,苏州银行再次交出了一份量质齐升的业绩答卷。

  4月24日晚,苏州银行发布2022年年报和2023年一季度报告。报告显示,2022年全年实现营业收入117.63亿元,同比增长8.62%;实现净利润41.17亿元,同比增长25.23%。

  今年以来,苏州银行发展势头有增无减。2023年一季度实现营业收入31.58亿元,同比增长5.26%;实现净利润13.51亿元,同比增长21.91%。

  截至2023年一季度末,苏州银行资产总额5549.86亿元,较年初增长5.80%;各项贷款2686.41亿元,较年初增长7.18%;各项存款3531.07亿元,较年初增长11.62%。

  

  穿越经济周期,

  不良连续两年“双降”

  值得一提的是,苏州银行通过多样化风控手段,不良贷款余额和不良贷款率连续两年实现“双降”。

  截至2022年末,不良贷款余额22.06亿元,较年初下降1.63亿元;不良贷款率0.88%,较年初下降0.23个百分点。

  关注类贷款较上年末下降1.86亿元,占比下降0.21个百分点。逾期贷款占全部贷款的比例较上年末下降0.16个百分点,其中逾期90天以上贷款与不良贷款的比值较上年末下降6.09个百分点。

  截至2022年末,苏州银行拨备覆盖率530.81%,较年初上升107.90个百分点;正常类贷款较上年末增长377亿元,占比提高0.44个百分点。

  进入2023年,苏州银行经营质效继续保持稳中有升发展态势。截至一季度末,不良贷款率0.87%,较年初下降0.01个百分点;拨备覆盖率519.66%,资产质量持续保持在稳定水平。

  而有着亮丽业绩的苏州银行在众多机构眼中不失为“优等生”。该行稳步推进市值管理,全年股价增幅超30%、月K线连续7连阳,跑赢中证银行指数。

  在过去的一年中,苏州银行累计接待投资者调研49次,累计接待各类投资者超700人次,参加券商策略会交流活动近20场。

  

  推进普惠金融,

  服务实体加码升级

  作为全国唯一一家由农商行改制而来的城商行,苏州银行自2010年成立以来,专注“服务实体、服务市民、服务区域经济社会发展”的市场定位,厚植长三角核心区位发展土壤,以服务实体经济作为战略主基调。

  近年来苏州银行持续在普惠金融、科创金融、绿色金融、民生金融等领域精耕细作。尤其在普惠金融领域,积极践行社会责任,切实满足小微实体、乡村振兴等关键领域市场主体金融需求。

  截至2022年末,单户授信1000万元及以下普惠小微企业贷款余额527.34亿元,较上年增长93.99亿元,增幅21.69%;有贷户26595户,较上年增加3340户;普惠小微企业贷款平均投放利率4.78%。

  在推进普惠金融的同时,苏州银行立足长三角不断夯实业务基础,以一站式综合服务支持中小微企业、科创企业发展,持续提高服务实体经济质效。

  截至2022年末,民营贷款较年初净增100.30亿元,是上年同期增量的1.73倍,制造业企业贷款增加73.2亿元,是上年同期增量的1.62倍。

  在业内看来,苏州银行之所以能从小到大、从弱到强、从郊县一隅到主板上市,是其十余年间不断拓展提升综合经营能力的结果。2022年3月,苏州银行得基金托管牌照,成为8年来首次获得该牌照的中资商业银行。同年11月又获批筹建江苏省首家公募基金,旗下的苏新基金公司成为全国第16家银行系公募基金。

  截至目前,苏州银行的170家网点覆盖江苏大部,镇江分行开业,实现了该行在苏南地区经营机构全覆盖。

  与此同时,又与苏州金融租赁深化银租联动,致力于为客户提供全方位一体化综合金融服务。东吴村镇银行积极落实“上网+进村”战略,进一步推动数字化转型和农村普惠金融服务点建设。

  

  金融科技赋能,

  数字转型初显成效

  众所周知,在数字化浪潮席卷全球的今天,推动数字化转型,探索科技赋能业务全流程管理体系已成为银行业发力的重点。

  苏州银行持续深入推进“数据驱动转型”战略,数字化转型从“立梁架柱”进入“积厚成势”新阶段。

  苏州银行建成智能营销平台,速赢场景成效明显,AUM20万、50万财富客户提档率分别提升5倍和3倍。持续推进产品数字化升级,快抵贷业务线上化率达73.38%,打造企业办公E管家、票据E管家、外汇E管家等“E系列”产品体系。

  不仅如此,苏州银行还构建了四大线上化平台,打造同业客户智慧经营平台,搭建理财投资交易一体化体系,构建量化交易系统,优化COMSTAR自动清算系统,助力中小企业数字化转型。加快数字人民币推广步伐,落地云账单缴费、电商平台资金监管等特色场景,在苏州地区领跑2.5层银行。

  通过完善掌上银行家、对公CRM等系统,苏州银行实现业务移动化拓展、客户智能化营销、后台精准化管理。有力支持产业创新集群,创新探索绿色科创“四轮驱动”模式,服务科创企业超8,000户,智改数转授信超220亿元。

  在创新的同时,苏州银行逐步强化风险大数据应用,零售消费贷款、对公小微贷款自动审批率分别提高16.5个和7.8个百分点。“从0到1”搭建全行数据服务平台、数据访问平台、数据资产平台,RPA机器人持续推广,已推广至143家网点、60余个应用场景,每年节省时长约7000小时,有效提升了经营管理效率。

  风起扬帆自奋楫,乘风破浪再出发。苏州银行始终秉承“以客户为中心”的理念,大踏步地拥抱和运用金融科技,为客户带去更便捷的服务。

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