来源 :金融界2024-04-29
4月29日，苏州银行获平安证券强烈推荐评级，近一个月苏州银行获得4份研报关注。
研报预计苏州银行24-26年EPS分别为1.39/1/54/1/71元，对应盈利增速分别为10.4%/10.9%/11.2%，目前公司股价对应24-26年PB分别为0.63x/0.58x/0.53x。研报认为，苏州银行资产质量处于同业优异水平，苏州地区良好的区域环境将持续支撑信贷需求的旺盛，公司人员与网点的加速扩张也有助于揽储和财富管理竞争力的增强，伴随大零售转型和事业部改革的持续推进，公司盈利能力有望进一步提升。考虑到利率持续下行背景下对于银行经营端的影响，平安证券下调公司24-25年盈利预测，并新增26年盈利预测。
风险提示：1）经济下行导致行业资产质量压力超预期抬升。2）利率下行导致行业息差收窄超预期。3）房企现金流压力加大引发信用风险抬升。