“锂电龙头”宁德时代被曝卷入理财骗局。
近日，有多位投资者爆料称，自己在一款名为“宁德时代”的App中，遭遇了投资理财骗局，被骗金额从几万到上百万不等。
据投资者介绍，这款“宁德时代”App，可以购买“宁德时代锂电池”“宁德时代专属社会公众股”等理财投资产品，收益颇高，还能每天提现。加入“宁德时代”App投资群的投资者或有上千人，涉及全国多个省份，如山东、重庆、贵州和广东等。
01
遭遇“宁德时代”理财骗局
2月25日，张女士（化名）透露，今年初，自己被朋友拉入了一个投资理财项目，朋友称“这是宁德时代的投资项目，投入小回报大，每天都可以提现，还有平安财险做担保。”
通过朋友发来的链接，张女士下载了一个名为“宁德时代”的APP，首页有各种理财投资产品，如“宁德时代锂电池”“宁德时代专属社会公众股”等，部分产品预期2天的收益就能达到5%，并宣称可以“每日返现，到期还本”。
1月初，张女士买了第一笔1.6万元的“宁德时代锂电池”理财产品，每天返现224元，返现的金额可以立即提现。她觉得收益不错，又买了两笔共计4.9万元的产品，每天的返现共计1000多元。到后来张女士发现，“宁德时代”App里不断推出新产品，投资期限越来越短，收益反而越来越高。
除了自己投入的产品有收益，据张女士介绍，她如果拉“下级”到“宁德时代”App里购买理财产品，就可以获得高达25%的收益，“下级”再拉来人投资，自己还能提15%的收益。这种模式引起了张女士的怀疑，在家人的劝说下，她停止了投资，想等待理财产品到期将本息提出来。
2月20日，“宁德时代”App突然显示无法提现，客服称是黑客入侵、服务器异常等原因。张女士发现，“宁德时代”App虽然无法提现，但仍在继续推出新产品，收益颇高，“新产品是你投入1万元，期限12个小时，每个小时都能到账120元。”张女士这才意识到自己陷入了骗局。
有相同遭遇的，还有应女士（化名）。2022年11月底，应女士被程某拉入了“宁德时代”投资项目，程某宣称，宁德时代是全球500强，全球三分之一的电池都是它们生产的，还有平安财险做担保。
根据应女士提供的截图显示，程某拉了超过100人进入自己的“宁德会员群”，每天在其中分享自己的投资心得，在程某的介绍下，应女士陆续投入了近50万元。
有投资者称，每次在“宁德时代App”购买理财产品，客服都会发来一个个人银行账户，投资者都需要转账才能完成购买。若有提现需求，也是显示个人账户转账，而不是公对私转账。
高收益也让诸多投资者趋之若鹜，据悉加入“宁德时代”App投资群的投资者或有上千人，涉及全国多个省份，如山东、重庆、贵州和广东等，这些投资者投入的金额从几万到上百万不等。
但高收益肯定无法持续。2月20日，“宁德时代App”显示无法提现。2月26日，该应用已无法通过链接下载，存量用户也无法打开该应用，各大应用商店也搜不到相关信息。
对于“宁德时代App”这款理财产品，宁德时代相关负责人也表示，不是宁德时代公司的。
02
“李鬼”横行，多家公募被仿冒
除宁德时代外，不法分子仿冒公、私募基金公司的行为也愈发猖狂，不由得引发相关机构接连澄清。
2月24日，富国基金发布公告称，近期发现有不法分子冒用公司官方App“富钱包”名义，通过短信形式向公司直销及部分代销客户发送诈骗信息，邀请客户通过加入QQ群的形式进行非法资金诈骗。
同日，华润元大基金也发布公告称，发现社会上有不法分子冒用公司名义进行电信诈骗，并敬请广大投资者提高警惕和识别能力。为警惕投资者落入不法分子的“陷阱”，华润元大基金也在旗下官网特意标注公司的官方微信公众号、官网地址、客服电话、客服邮箱等信息。
而就在一天前，中信建投基金也发布公告称，发现市场上有不法分子冒用公司名义、假冒公司工作人员，通过手机应用程序（App）、百度、微信、微博等渠道进行非法宣传推介，骗取投资者资金和信息。
面对市场行情回暖，仿冒基金公司的现象也层出不穷。若从年内来看，此前还有融通基金、长城基金、永盈基金、信达澳亚基金、新华基金、南华基金6家公募发布关于提醒投资者谨防金融诈骗的风险提示公告。
值得注意的是，除了公募，年内也有多家私募遭“李鬼”仿冒，其中更涉及百亿级私募。据悉，近期有不法分子冒充北京鸿道投资管理有限责任公司法定代表人孙建冬通过微信号（群）、QQ号（群）等即时通讯工具发布投资建议、具体证券建仓作业、市场点评等虚假信息，并诱导投资者下载炒股交流软件，误导投资者。
此外，在今年1月，上海睿郡资产管理有限公司、上海睿扬投资管理有限公司也先后因被仿冒而相继辟谣。
03
甄别“李鬼”需多管齐下
在诈骗手段层出不穷的当下，投资者应如何进行有效甄别，守好自己的“钱袋子”？
财经评论员郭施亮认为，甄别不法分子关键要识别钓鱼网站。基金公司方面也要做好提醒，并备注好官方认证的网站与客服电话。对于接收到的非官方客服与电话短信，若要求输入密码或转账信息，需加强警惕，另外也需要加强假冒电话信息甄别，下载国家反诈中心App提升反诈能力。
华润元大基金在前述公告中也敬请投资者注意甄别，不要点击来源不明的链接下载App或扫描来源不明的二维码图片，投资理财应通过正规渠道进行，选择正规可靠的金融机构，远离网上钱庄等非法金融机构，谨防受骗。
中信建投基金方面表示，将进一步加大投资者教育工作，提示广大投资者在产品购买环节做好销售人员和销售机构的资质鉴别工作。首先，投资者可要求产品推荐人员出示基金从业资质证明。其次，查询推荐人员所在单位有无基金销售资质或者管理人资质。再次，打款流程上，如果选择正规代销机构，则资金汇入受到监管的募集资金专用账户；如果选择管理人直销，则资金汇入管理人基金交易对公账户。最后，投资者如果觉得产品设计特别复杂，或者存在层层嵌套包装情形的，则需要提高警惕，咨询专业人士或者律师。