来源 :支付百科2023-05-29
近日，警方接连破获POS机诈骗案件，其中一些诈骗团伙冒充持牌第三方支付机构客服人员和银行员工，扣押用户POS机押金，使得商户、银行和支付机构承受了损失。为此以拉卡拉为首的持牌第三方支付机构发布防诈骗公告和展业要求通知，对代理商服务展业时加强合规性管理。2023年5月，拉卡拉发布《拉卡拉联合收单规范展业要求》，该公告中有三点主要内容。首先，拉卡拉对于某些冒充银行职员的代理商加以限制。一是，服务商不得以银行员工身份开展业务营销;二是，服务商不得佩戴印有银行字样的工作牌;三是服务商不得使用银行LOGO私自印制收款二维码。其次，拉卡拉对于夸大宣传的服务商进行了打击，要求服务商应当围绕服务质量、安全保障等进行真实、合理的广告宣传，不得夸大宣传银行业务政策。最后，为减少支付行业不正当竞争，拉卡拉要求服务商宣传内容中不得使用或者变相使用“零扣率”、“低扣率”、“费率自由定义”、“商户滚动切换”、“一机多商户”、“T+0”、“D+0”，“即时到账”、“刷单”“套现”等涉嫌不正当竞争、误导消费者或者违法违规行为的文字。此外，该公告中还提及了处罚制度，对于违规展业的服务商拉卡拉接受举报，一经核实将进行处罚。首次违规，立即整改，并处罚款1000元;二次违规，立即整改，并处罚款2000元、停新1周;三次违规，则终止服务商联合收单合作资格。除此之外，若违规事件影响支付机构声誉及与银行方合作，拉卡拉将保留追究相关责任机构法律责任的权利。除拉卡拉外中付支付、银盛支付、嘉联支付、星驿付、乐刷支付也于本月发布了警惕不法分子假冒银行和机构的公告。其中嘉联支付的公告中指出，如有发现违规展业行为，将严格依照《服务商风险管理制度》及《平台合作管理规定》的规定，采取扣罚违约金、禁止新增商户入网、终止合作、上报行业黑名单等处置方式，涉及违法犯罪将移送司法机关。支付机构陆续发布对于代理商的规范及防诈骗通知，将有效打击POS机电信诈骗案，更好地维护支付市场秩序。同时也标志着POS机行业自我管理，自我监督的能力更上一个台阶。
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银盛支付
02
中付支付
03
乐刷支付
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嘉联支付
