来源 :深交所互动易2026-01-29
cninfo790793问中科江南(301153)2026年监管层对金融机构的反洗钱要求日益严格，特别是《反洗钱特别预防措施管理办法》落地在即，强调交易监测系统的智能化和动态风险评级。中科江南的财政资金监管系统在设计上如何满足‘穿透式监管’和‘交易记录保存’的合规要求？在防止资金挪用和异常交易监测方面，公司系统采用了哪些类似反洗钱逻辑的技术模型？”
2026-01-26 23:31:36
中科江南答cninfo790793
投资者您好，公司以电子凭证库为核心支撑，构建五纵四横全链路监管体系，纵向贯通人行—财政—预算单位—银行—收款方，横向覆盖预算编制、支付、核算、决算全流程，实现管理流、资金流、凭证流的统一，对预算执行、转移支付资金进行动态监测，有效防范资金使用风险。同时，公司持续探索数字人民币智能合约与伞列钱包技术在财政专项资金拨付、惠民惠企补贴发放等业务场景的融合应用，进一步实现资金穿透监管与交易记录的安全保存。在防止资金挪用和异常交易监测方面，公司通过个人电子签名签章安全检测模型、政策法规智能解析模型、资金流向知识图谱以及财会监督风险预警模型等技术能力，实现风险探查与闭环处置的高效联动，保障财政资金安全、规范、高效运行。
2026-01-29 16:07:33