来源 :江苏金融观察2026-06-24
近日，浦发银行依托银行风控系统与跨区域协作工作机制，高效处置了一起涉诈账户风险案件，通过跨省联动配合公安机关抓获涉诈嫌疑人，成功拦截42.6万元涉诈资金，牢牢筑就区域金融安全防线。
前不久，涉案嫌疑人在浦发银行南京江宁开发区支行以办理“工资卡”为由开立个人账户。一周后，该行的银行风控系统即识别该账户存在涉诈特征，系统随即对账户实施自动管控。当日已经前往泉州的嫌疑人，发现账户被管控，立即赶赴浦发银行泉州分行营业部，以急需用款为由，申请办理解控取现业务。
作为开户行，浦发银行南京江宁开发区支行第一时间对嫌疑人提交的解控资料开展核验，经查实，其提供的借款材料系伪造，涉案嫌疑重大，随即逐级上报。浦发银行总行迅速统筹调度，牵头发起跨省联动，南京、泉州两地分支行快速对接、协同处置。
为稳住嫌疑人，防止其警觉逃窜，浦发银行南京江宁开发区支行主管当日主动联系客户，以业务办理时段受限为由暂缓解付业务，并与嫌疑人另行约定次日办理时间。同时，与泉州分行营业部取得联系，配合当地警方共同制定次日的现场抓捕方案。
次日上午9时，浦发银行泉州分行按照预定方案邀约嫌疑人前往网点办理业务，待嫌疑人进入营业大厅后，网点工作人员现场配合到场民警顺利将嫌疑人控制，账户内42.6万元涉案资金全部实现有效保全。
本次风险事件的快速闭环处置，充分彰显了浦发银行智能风控体系精准的预警效能，跨区域协同处置的高效能力以及一线从业人员扎实的风控履职素养。下一步，浦发银行将持续迭代完善风控体系建设，纵深推进警银常态化联动，重拳打击各类金融违法犯罪，切实守护人民群众财产安全，为维护良好的金融环境秩序贡献浦发力量。