来源 :经济观察网2023-11-27
2023年11月25日，华夏银行财富管理与私人银行举办了“谋定后动，驭势前行”私人银行总行级投资策略会。本次投策会邀请首席经济学家、资产配置专家、知名机构投资者等业界专家，从宏观经济政策、资产配置策略、家族守富传富，以及行业投资机遇等维度进行交流探讨，与投资者一同研判宏观大势，把握配置机遇。
华夏银行副行长高波出席本次投策会并致辞，她表示越是市场震荡波动的时候，越需要专业的投资理念和顾问式陪伴，财富管理机构要发挥专业服务能力，在不确定性中捕捉确定性机会，与客户一同穿越周期，共创成长。华夏银行将持续秉持以客户为中心的宗旨，不断提升财富管理效能，深耕客户关系，用专业创造价值，用服务回馈信赖，做持续善利于客户的财富管理银行。
华夏银行上海分行行长程春涛代表上海分行对客户的到来表示诚挚的欢迎，他表示上海分行将坚持以客户为中心、以市场为导向，持续提升财富管理综合能力，不断完善投研体系和产品供应体系，进一步提升客户服务体验。
谋定后动共商宏观大势
本次投策会上中信证券首席经济学家明明、金融理财标准委员会中国专家委员会专家宋健、重阳投资董事长王庆等业界专家，进行了主题演讲。中信证券首席经济学家明明在主旨演讲《宏观经济和政策展望》中，分析了当前居民资产负债表的变化趋势及成因，回顾了今年以来国内外经济形势与政策举措，指出2023年下半年以来，央行多次降息降准，四季度中央财政增发1万亿国债，宏观政策逆周期调节力度有所增加，财政、货币政策组合及其协调配合的方式将成为影响市场的核心因素。
金融理财标准委员会中国专家委员会专家宋健围绕《新形势下家族的守富与传富》这一话题，结合当前全球变局下家族财富掌门人需要面临的挑战和改变，阐述“不传承”、“晚传承”的风险甚于“传错人”的观点，呼吁及早做好资产保护和传承规划，充分利用保险保障、家族信托等工具手段，保障家族财富的稳健传承。
重阳投资董事长王庆以《当前资本市场前景下的新经济投资机会》为题发表演讲，他指出对于A股市场的投资而言，当前正在迎来“逆向布局的时候”。从产业结构上看，中国在高端制造业、消费市场和数字经济等方面依然有比较优势，“新经济”将成为驱动中国经济实现高质量发展的重要动力，同时也将为资本市场创造新的结构性投资机会。
专业引领打造绿色经济指数
绿色金融是银行支持经济高质量发展的重要发力点，本次投策会上中证指数公司负责人受邀出席，并与华夏银行共同推出了国内首只*契合绿色低碳转型经济活动的资产配置指数——“中证华夏银行绿色经济财富指数”。
该指数聚焦节能环保、清洁生产、生态环境、绿色服务、基础设施绿色升级、清洁能源等绿色经济活动，优选股票和债券两类资产，综合考量上市公司的成长因子和质量因子，以及债券主体的信用评级、偿债能力等指标，经过行业、收入、盈利、负债、估值等多维度的层层筛选确定标的组合。
指数的构建充分发挥了华夏银行财富管理与私人银行的专业优势，将资产配置理念融入其中，运用目标风险模型确定股票和债券资产权重，并结合趋势量化策略对股债组合比例进行动态优化，旨在前瞻性反映绿色经济发展状况的同时，为居民资产配置提供专业工具参考。
华夏银行与中证指数公司自2021年战略签约以来，持续深化业务合作，先后发布中证华夏银行新经济财富指数、新经济债券指数，再到本次的绿色经济财富指数，双方各自发挥在财富管理和指数开发领域的专业优势，做好绿色金融服务的“大文章”，已初步形成了新经济领域覆盖高、中、低不同风险水平的指数体系，是财富管理业务与指数化投资相结合，聚力引导金融资源支持创新经济和绿色经济高质量发展的有益尝试和积极践行。
驭势前行共创财富新局
华夏银行财富管理与私人银行深耕资产配置专业研究，着力提升居民财富管理的专业水平和服务能力，在本次投策会上发布了《华夏银行私人银行资产配置策略报告》，并同步启动了“华夏颐养——颐养伴”养老资产配置百场巡讲活动。
华夏银行财富管理与私人银行部副总经理边肖洲对资产配置策略报告进行了解读，沿着投资研究、资产配置、产品策略和顾问服务的“投研配产服”专业链条，分析了股票、债券、外汇商品等大类资产走势，根据客户的风险偏好、家庭生命周期给出了资产配置和产品组合策略，分享了组合定期检视和策略跟踪调整的全闭环顾问服务逻辑。
随着我国社会进入老龄化阶段，居民提前进行科学合理养老规划的迫切性显著提升。华夏银行积极践行中央金融工作会议对于做好“养老金融”大文章的要求，前期已推出“华夏颐养”养老金融系列产品，在本次投策会上正式发布针对养老客群的专属资产配置服务——“颐养伴VCare”，并联合理财、基金、保险等合作机构同步启动了“颐养伴”养老资产配置百场巡讲活动。华夏银行将立足专业的市场研判和客户养老需求，加强合作机构生态圈建设，提供买方视角的资产配置建议，以更专业的团队、更贴心的服务为客户提供优质的养老规划，颐养配置长伴，守护客户财富人生。易方达常务副总裁娄利舟、人保寿险银行保险事业部副总经理部伟滨、华夏理财副总裁贾志敏等嘉宾出席了启动仪式。
本次策略会是华夏银行私人银行首场总行级投策会，华夏银行将秉承“承水之德善利于您”的财富观，常态化组织资产配置策略报告活动，传导资产配置和长期投资理念，不断提升专业服务能力，做客户财富的守护者、价值的共创者。