来源 :银行科技研究社2025-12-02
从这里看清监管动向
11月28日， 中国人民银行 发布的行政处罚信息显示， 华夏银行 因“违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反收单业务管理规定；违反反假货币业务管理规定；违反人民币流通管理规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易”等10项违法行为，被警告，被没收违法所得15.456791万元，并被罚款1365.5万元。
同时，行内8人被罚，涉及5个部门/机构：
其中，信息科技部雷某对“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定”负有责任，被罚款7万元。
运营管理部王某对“违反账户管理规定”负有责任，被警告，并被罚款5万元。
个人业务部李某对“违反收单业务管理规定；与身份不明的客户进行交易”负有责任，被警告，并被罚款6万元；个人业务部肖某对“违反收单业务管理规定”负有责任，被警告，并被罚款13万元；个人业务部寻某对“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定”负有责任，被罚款7万元。
法律合规部耿某福对“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”负有责任，被罚款8万元。
信用卡中心资产管理部张某对“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定”负有责任，被罚款8万元；信用卡中心江某对“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定”负有责任，被罚款1万元。
据《银行科技研究社》了解， 华夏银行 此次的违法行为均在银行罚单中比较常见，其中涉及征信/数据安全与个人信息保护、反洗钱等范畴。
而关于科技部人员被罚，事实上，今年已有多家银行的科技部人员收到罚单，处罚原因不一。
例如，10月13日， 中国人民银行 宁德市分行发布的行政处罚信息显示，时任 福安市农村信用合作联社 信息科技部总经理王某对“未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易”负有责任，被罚款3.2万元。
10月11日， 国家金融监督管理总局上海监管局 发布的行政处罚信息显示， 上海华瑞银行 因“生产环境数据安全管控不足、现场检查发现问题整改不彻底”等主要违法违规行为，被罚款70万元。同时，时任该行信息科技部安全团队团队长刘玉轩因此被警告。
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