来源 :中证网2022-12-31
12月30日晚间，央行公布三张2022年8月做出的行政处罚决定。招商银行、广发银行、银联商务三家公司分别领巨额罚单，合计被罚超1.34亿元。
具体到罚款金额方面，招商银行因为13项违法事由被处以警告，没收违法所得5.692641万元，罚款3423.5万元。广发银行因9项违法事由被处以警告，罚款3484.8万元。银联商务同样因为9项违法事由被处以警告，没收违法所得15.724832万元，罚款6516万元。
此外，三家公司各有一批当事人被处以数额不等的罚款。招商银行有10名当事人被罚，罚金1万元至14.5万元不等；广发银行另有12名当事人被央行处罚，罚金1万元至9万元不等；银联商务另有4名当事人被央行一并处罚，罚金5万元至11.5万元不等。
被罚事由方面，央行罚单显示，招商银行被罚事由包括：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反特约商户实名制管理规定；违反支付机构备付金管理规定；违反人民币反假有关规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；违反个人金融信息保护规定；违反金融营销宣传管理规定。
广发银行被罚事由包括：违反人民币反假有关规定；违反人民币管理规定；占压财政存款或者资金；违反国库管理其他规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。
银联商务被罚事由包括：违反商户管理规定；违反清算管理规定；违反条码支付业务管理规定；违反机构管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；违反个人金融信息保护规定。