来源 :中国经济网2023-01-01
中国经济网北京1月1日讯央行网站近日公布的行政处罚公示（银罚决字【2022】1-11号）显示，招商银行股份有限公司存在13项违法行为类型，被中国人民银行警告，没收违法所得5.692641万元，罚款3423.5万元。
招商银行的违法行为类型为：
1.违反账户管理规定；
2.违反清算管理规定；
3.违反特约商户实名制管理规定；
4.违反支付机构备付金管理规定；
5.违反人民币反假有关规定；
6.占压财政存款或者资金；
7.违反国库科目设置和使用规定；
8.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
9.未按规定履行客户身份识别义务；
10.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
11.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；
12.违反个人金融信息保护规定；
13.违反金融营销宣传管理规定。
侯伟荣（时任招商银行股份有限公司交易银行部总经理）对招商银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：1.违反清算管理规定；2.未按规定履行客户身份识别义务。中国人民银行对侯伟荣警告，罚款12.5万元。
庄东燕（时任招商银行股份有限公司零售金融总部副总经理）对招商银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：1.违反清算管理规定；2.违反特约商户实名制管理规定；3.未按规定履行客户身份识别义务；4.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。中国人民银行对庄东燕警告，罚款14.5万元。
刘加隆（时任招商银行股份有限公司信用卡中心总经理）对招商银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：1.违反特约商户实名制管理规定；2.未按规定履行客户身份识别义务。中国人民银行对刘加隆警告，罚款8.5万元。
钟德胜（时任招商银行股份有限公司公司金融总部总裁兼战略客户部总经理）对招商银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：1.违反账户管理规定；2.未按规定履行客户身份识别义务。中国人民银行对钟德胜警告，罚款7.5万元。
夏样芳（时任招商银行股份有限公司法律合规部总经理）对招商银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：1.违反账户管理规定；2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。中国人民银行对夏样芳警告，罚款7.5万元。
武越（时任招商银行股份有限公司运营管理部总经理）对招商银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。中国人民银行对武越罚款2.5万元。
姜然[时任招商银行股份有限公司首席客户经理（一级）]对招商银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。中国人民银行对姜然罚款2.5万元。
陈晨（时任招商银行股份有限公司同业客户部总经理）对招商银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。中国人民银行对陈晨罚款1万元。
唐芳（时任招商银行股份有限公司零售金融总部总经理助理）对招商银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。中国人民银行对唐芳罚款2万元。
杨法德（时任招商银行股份有限公司公司金融总部总经理）对招商银行股份有限公司以下违法违规行为负有责任：与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。中国人民银行对杨法德罚款1万元。
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