来源 :数金观察2023-01-03
3家机构合计罚款超1.34亿元，招商银行13项违法事由，广发银行9项违法事由，银联商务也因9项违法事由。
因反洗钱不利，三家金融机遭重罚。2022年12月30日，人民银行连发3张罚单，对招商银行、广发银行、银联商务及多名相关责任人作出行政处罚，合计罚款超1.34亿元。具体来看：
招商银行因13项违法事由，
罚款3423.5万元
根据银罚决字【2022】1-11号显示，招商银行共违反13项规定，分别为：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反特约商户实名制管理规定；违反支付机构备付金管理规定；违反人民币反假有关规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；违反个人金融信息保护规定；违反金融营销宣传管理规定。
因上述违法违规事项，招商银行被处警告并没收违法所得5.69万元，罚款3423.5万元；10名相关责任人被警告、罚款，罚金从1万元至14.5万元不等。
广发银行因9项违法事由，
罚款3484.8万元
根据银罚决字【2022】12-24号显示，广发银行共违反9项规定，分别为：违反人民币反假有关规定；违反人民币管理规定；占压财政存款或者资金；违反国库管理其他规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。
因存在上述违法违规事项，广发银行被处警告并罚款3484.8万元；12名相关责任人被罚款，罚金从1万元至9万元不等。
银联商务因9项违法事由，
罚款6516万元
根据银罚决字【2022】25-29号显示，银联商务共违反9项规定，分别为：违反商户管理规定；违反清算管理规定；违反条码支付业务管理规定；违反机构管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；违反个人金融信息保护规定。
因上述违法违规事项，银联商务被处警告并没收违法所得15.72万元，罚款6516万元；4名相关责任人被警告、罚款，罚金分别为5万元和11.5万元。