国金证券财富管理数字化实践入选中国证券业协会优秀案例

　　导语：

　　日前，中国证券业协会正式发布了19家券商财富管理数字化实践的优秀案例名单，国金证券凭借“数字化赋能客户服务陪伴，财富管理客户运营创新实践”项目脱颖而出，入选优秀案例。

　　面对复杂多变的市场环境和居民日益多元化的财富管理需求，国金证券积极响应国家战略与人民需求，将财富管理转型置于战略核心地位。公司突破传统“卖方销售”思维，构建了以客户长期利益为中心、以专业投顾能力和综合解决方案为支撑的买方投顾模式，定位于“做客户信任的财富管理伙伴”。为此，国金证券启动了数智化客户服务陪伴项目，旨在通过技术赋能重塑服务价值链，提升客户服务体验，推动财富管理转型落地。

　　

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　　数智化客户服务陪伴，

　　赋能财富管理服务升级

　　国金证券的数智化客户服务陪伴项目，以“智能洞察-策略适配-情感连接-价值转化”为闭环路径，实现了客户服务从标准化向个性化、情感化陪伴的升级。在项目实施过程中，公司全面布局了数据整合、标签建设、策略中枢搭建及数智运营产品搭建等关键环节。

　　在数据整合方面，公司通过构建统一大数据平台，打通了客户交易、行为及交互数据孤岛，形成了动态客户画像和智能标签体系，为精准服务奠定了坚实的数据基础。

　　在标签建设方面，公司着力提升客户画像标签体系能力、数智化服务能力和画像分析应用能力，实现了对客户全场景需求的深度覆盖，并显著提升了服务团队的数字化应用能力。

　　在策略中枢搭建方面，国金证券创新性地搭建了集策略管理、模型管理、策略分发及策略效果跟踪监控于一体的系统化敏捷策略中枢平台，实现了策略推荐的智能化和自动化，为服务提供了强有力的策略支持。

　　此外，公司还升级了多个数智运营平台，包括经营分析平台、自助报表平台、CDP客户标签画像平台等，进一步提升了业务运营报表自动化支撑能力、客户经营洞察分析能力和营销运营自动化能力，为国金证券的财富管理服务提供了全方位的数智化保障。

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　　业务、效率、平台多维跨越，

　　服务精准升级

　　项目落地后，国金证券成效显著，在业务成果、运营效率和平台能力等多个维度均实现了跨越式提升，进一步提升了客户对国金证券财富管理服务的信任。

　　业务成果方面，代理买卖证券业务与代销金融产品业务收入市占率在两年内累计提升超过10%，同时客户衰减率大幅降低30%以上；运营效率上，员工任务周期由原先的20天显著缩短至7天，平台活动上线时效也压缩至5天以内，极大提升了业务处理速度；平台能力构建上，公司成功打造了敏捷数智化客户运营体系，为财富管理服务的持续优化与长效升级奠定了坚实基础。此外，项目还在客户服务中枢、大模型技术创新应用以及财富用户行为旅程体系的深度构建等方面取得了突破性进展，进一步提升了服务的效率和适配度。

　　未来，国金证券将积极拥抱大数据、人工智能等技术，继续坚持数字驱动和客户长期经营理念，不断提升客户需求洞察和服务适配能力，推动财富管理服务向更加智能、精准、个性化的方向发展，为人民日益增长的财富管理需求贡献力量，为行业的买方投顾转型树立榜样。