来源 :上海信托圈2025-10-11
当易变性、不确定性、复杂性与模糊性交织的 VUCA 时代成为全球经济发展的新常态，高净值人群及家族对财富投资、管理与传承的焦虑持续升温。在此背景下，信托凭借独特的制度优势逐渐成为守护财富的核心工具。
近日，建元信托携手上海证券报社共同主办“VUCA 时代背景下信托助力未来投资分享会”，邀请嘉兴市二十余家上市公司及民企企业家、高管齐聚一堂，围绕“信托如何破解财富管理与传承难题”展开深度对话，为动荡市场中的财富规划注入确定性力量。
01
时代呼唤破局者：信托价值在动荡中凸显
“当前全球经济与金融市场正被‘乌卡’特性深度影响，而信托作为融合财产管理与金融服务的特殊制度安排，其抗风险能力与长期服务价值愈发突出。” 上海证券报上证信息副总经理兼路演直播中心主任陈勇在会上直言。他强调，此次分享会的核心目标，便是汇聚金融机构、企业与专业机构的智慧，共同挖掘信托在未来投资中的创新路径，为高净值人群提供穿越周期的解决方案。
建元信托副总经理兼董秘王岗则进一步阐释了信托的深层意义：“信托不止是一款金融产品，更是一种立足长远的长期主义思维，一份承载家族责任与托付的信任契约。”作为国资控股的上市信托机构，建元信托始终以“受托人”身份定位自身，致力于成为企业家事业拓展与家族传承路上的“同行者”与“守护者”。这一理念背后，是公司坚实的股东背景与亮眼的经营业绩支撑——2023 年完成股权重组后，建元信托成为目前唯一在上交所上市的信托公司，股东涵盖上海电气、上海国盛、上海国际、上海机场、信保基金等实力主体。依托上海金融中心的区位优势，公司深耕长三角、布局全国，即便在行业转型的挑战下，仍实现逆势增长：2025 年半年报显示，上半年营业总收入达 1.50 亿元，同比激增 84.89%；归母净利润 4000 万元，同比增长 13.36%；截至 6 月底，在管信托资产规模突破 3378.91 亿元，较年初增长 33.44%，交出了“业绩增长、结构优化、质效提升”的阶段性答卷。
02
业务创新破题：定制化方案守护财富全周期
面对高净值人群多元化的财富需求，建元信托在家族信托与家庭服务信托领域持续深耕，打造了以“场景化”为核心的定制服务体系。
其中，“建元启承传玺家庭服务信托”系列堪称典范，围绕“子女关爱、幸福婚姻、养老保障”三大核心场景设计方案：可为子女教育与成长储备专属资金，为婚姻财产规划构建安全屏障，为长辈养老生活筑牢资金后盾，实现从“家庭日常”到“人生关键节点”的全方位财富守护。
在更复杂的家族财富传承领域，建元信托的服务进一步升级。公司可根据家族意愿定制灵活的财富分配方案，精准对接子女教育、婚嫁、长辈养老等个性化需求；同时通过多元资产配置策略实现财富保值增值，并同步提供企业治理等综合服务，让信托不仅成为“守护当下财富的屏障”，更成为“助力家族基业长青的传家宝”。
分享会上，建元信托家族信托业务部范玮玮以宗馥莉案例为切入点，深入剖析了家族财富传承中潜在的风险，并通过公司服务企业家的典型信托案例，直观展现了信托制度在“资产隔离、定向传承”中的核心价值与制度优势，为在场企业家提供了可落地的传承解决方案。
除了财富规划本身，税务与宏观市场分析同样是高净值人群关注的焦点。特邀嘉宾、普华永道中国税务合伙人傅瑾从专业角度出发，分享了高净值人士税收征管趋势及税务身份判定方法，深入解读了 CRS（共同申报准则）及个人反避税政策对全球税务管理的影响，为跨境财富配置提供税务参考。建元信托研究部总经理丁晓峰则聚焦宏观经济与资本市场，指出当前需以“前瞻视野”看待中国资本市场，A 股及科技板块的配置价值与重估潜力将持续凸显，为高净值人群的投资决策提供了清晰的市场方向。
03
长期主义领航：锚定未来共筑财富确定性
“在充满变化的环境中，高净值人群对财富保值与传承的需求不仅在增加，更在升级——专业配置与长期主义的重要性愈发凸显，而这正是信托机构的核心优势所在。”建元信托财富中心副总经理张要辉的观点，道出了行业发展的核心逻辑。
随着中国家庭对财富管理与传承的需求不断释放，信托作为兼具“安全性、灵活性、长期性”的制度工具，正迎来更广阔的发展空间。未来，建元信托将继续依托国资控股的公信力、上市平台的透明度与专业团队的服务力，与更多高净值人群携手，以专业能力搭建“跨越周期的桥梁”，在市场波动中锚定财富稳定，为家族基业长青与财富代际传承照亮前行航程。