三方协同聚合力：建元信托、信美人寿、明亚保险经纪联合举办财富保全与传承实战训练营

　　4月30日，建元信托家族信托业务部携手信美人寿相互保险社（以下简称“信美人寿”）、明亚保险经纪上海分公司高客研学院（以下简称“明亚上海分公司”），三方联合承办的“财富保全与传承实战训练营”在建元信托职场圆满落幕。此次训练营以“赋能高客服务、深耕财富传承”为核心，汇聚明亚上海分公司高客研学院30位精英学员，通过“课程授课+案例解析+实地参访”的沉浸式模式，搭建起保险、信托、法律三大领域的跨界交流平台，彰显了三方协同发力、共拓高客服务新边界的坚定决心。

　　图1：建元信托、信美人寿、明亚上海分公司高客研学院成员合影

　　作为本次训练营的联合举办方，建元信托、信美人寿、明亚保险经纪各自发挥领域优势，形成了“信托+保险+经纪”的协同赋能矩阵，打破单一金融产品服务壁垒，为高净值客户综合财富解决方案的落地探索新路径。其中，明亚保险经纪作为行业内公认的“黄埔军校”，其上海分公司高客研学院始终深耕高客服务深水区，此次牵头组织精英学员参与培训，正是为了推动团队掌握“保险+信托”复合技能，进一步提升高客服务的专业性与全面性，这与建元信托、信美人寿的服务理念高度契合，也成为三方携手举办本次训练营的核心契机。

　　信美人寿在本次训练营中充分发挥其保险领域的专业优势，为学员带来贴合实战的前沿分享。课程伊始，信美人寿上海分公司朱含玉率先登场，系统阐述了信美作为国内首家相互制寿险组织的独特定位与核心优势，深入解读了其“以客户利益为中心”的底层逻辑，让学员们对相互制保险的服务模式与价值有了清晰认知。随后，信美人寿上海分公司钟杰接续分享，聚焦寿险与信托工具的深度融合，以典型客户案例为切入点，深入浅出地拆解了如何通过信托架构放大保险金的杠杆效应与风险隔离功能，帮助学员重塑对大额寿险客户画像及深层需求的认知，为后续服务高客积累了宝贵经验。

　　建元信托作为本次训练营的承办方之一，充分发挥其在家族信托领域的专业积淀与资源优势，为学员们带来了兼具专业性与实操性的信托课程。建元信托家族信托业务部范玮玮详细介绍了建元信托的发展概况、股东优势及家族信托业务部的经典服务案例，让学员们全面了解建元信托作为国资控股上市信托公司的专业实力与受托服务能力。课程重点聚焦保险金信托的迭代升级，系统拆解了1.0、2.0及3.0模式下的产品架构差异、适用场景与功能内核，依托真实客户画像与典型司法判例，深入剖析如何精准匹配客户需求，通过灵活配置不同信托结构实现定制化服务；同时，就“保单资产装入信托”的必要性及实操路径进行重点阐述，为在场学员开拓了存量客户二次开发的崭新思路，也彰显了建元信托在财富传承领域的专业深耕。

　　法律是财富管理的基石，也是“保险+信托”服务落地的重要保障。本次训练营三方联合特邀上海功承瀛泰律师事务所高级合伙人、事务所婚姻家事业务委员会主任廖述兰律师，带来《保险+信托：法律架构设计与传承风险防控》主题分享，为学员们筑牢法律认知防线。廖律师紧扣企业家家企债务隔离、重组家庭资产安排、高净值客户税务规划及养老规划等六大典型传承风险场景，结合真实司法判例进行深度剖析，清晰厘清了“保险+信托”在法律层面的实施路径与风控要点，现场互动频繁、讨论热烈，有效解决了学员们在实际服务中遇到的法律困惑，进一步完善了学员的知识体系。

　　图2：上海功承瀛泰律师事务所高级合伙人、事务所婚姻家事业务委员会主任廖述兰律师

　　历经一整天的沉浸式学习与深度交流，30名参训学员顺利结业，获颁《财富保全与传承实战训练营结训证书》。学员们纷纷表示，此次训练营得益于建元信托、信美人寿、明亚保险经纪三方的精心筹备与专业赋能，不仅系统掌握了“保险+信托”的复合技能，更拓宽了高客服务的思路与视野。未来，将充分运用所学知识，结合三方的专业优势，进一步拓宽保险服务边界，为高净值客户提供更立体、更全面的综合财富解决方案。

　　此次三方联合举办“财富保全与传承实战训练营”，是建元信托、信美人寿、明亚保险经纪深化跨界合作、赋能高客服务的重要实践，更是三方携手践行“以客户为中心”理念、共探财富传承新路径的生动体现。未来，三方将持续发挥各自领域优势，深化协同合作，搭建更多专业交流与学习平台，不断提升高客服务的专业性与综合性，为高净值客户的财富保全与传承保驾护航，助力行业高质量发展。