来源 :基情播报2023-11-21
11月16日，江苏银行在浙江德清举办首届财富规划与传承论坛，来自信托公司、保险公司、资管公司、律所、咨询公司等15家机构的嘉宾齐聚一堂，聚焦“财富规划与传承”议题，深入探讨财富管理与服务的进阶之道，凝聚广泛共识。活动期间，江苏银行联合普益标准发布了《家族信托发展报告》。该报告对家族信托业务进行了深入剖析研究，具有一定的行业指导意义。
江苏银行党委委员、副行长高增银在活动现场表示，江苏银行作为江苏最大法人银行，始终牢记金融要为经济社会发展提供高质量服务的初心和使命。该行积极践行中央金融工作会议精神，始终坚持金融工作的政治性、人民性，不断提升金融服务质效。举办本次论坛活动，就是希望凝聚各方力量，共同开启财富管理服务的新征程。江苏银行愿与优秀的合作伙伴一道，在以家族信托为代表的财富管理服务信托领域，不断探索、不断精进，为客户提供全生命周期、一站式、综合化的财富管理服务。
活动现场，江苏银行联合普益标准共同发布了《家族信托发展报告》。报告中分析了国内家族信托发展的宏观环境、行内外发展现状，详细解析了我国高净值人群多元化的需求，探寻了业务开展的模式及未来业务发展趋势，传递出江苏银行未来深耕该领域的决心和信心。
记者获悉，在财富规划与传承领域，江苏银行将进一步明晰资源禀赋，找准自身定位，构建强大的资源整合平台，提供综合服务；持续加强投资研究，打造完备的产品体系，逐步构建全面研究体系，建立有效的多资产多策略产品池。在个人非金融服务方面，江苏银行将更加兼顾广度和深度，让客户感受到增值服务的“专业”与“价值”，并锻造自身科技竞争优势，以敏捷组织驱动数字化转型，为信托普惠助力。
当天下午，江苏银行举办机构研讨闭门会，就当前客户关注的财富规划与传承相关议题进行了深入讨论。江苏银行总行资深专家、零售业务部总经理梅振坤在总结发言时表示，银行作为最贴近民生的金融服务机构，应始终坚持以客户为中心的服务理念，从卖方销售思维向买方投顾转型。如何答好“财富规划与传承”这道题，是对金融机构综合服务能力的一次“大考”。银行可以充分利用自身的资源优势，搭建综合化的服务平台，帮助客户解决复杂化、多元化的问题。梅振坤还指出，相较于其他财富管理和传承工具，家族信托凭借其特有的风险隔离和资产保全、家族财富有序传承、税务筹划与家族隐私保护等功能，已经逐步成为高净值家庭财富管理和传承的优先选择。
据了解，早在2017年，江苏银行就落地了该行首单家族信托，多年来一直深耕财富管理服务信托领域，致力于与优秀合作机构一起为高净值客户提供综合化服务。该行将持续迭代升级财富管理综合服务能力，助力客户实现投资长赢、家业长青、企业长兴。
活动当天，中国政法大学赵廉慧教授带来了题为《中国特色家族信托：急迫性和可行性》的主题演讲，从“为什么需要家族信托、国内的家族信托是否可靠、家族信托的形式选择以及关注家族信托的有效性”等关键议题出发，进行了深入浅出的讲解。
与会嘉宾一致认为，做好财富规划与传承服务，一方面是要找准机构定位，打造差异化竞争优势，另一方面要围绕客户需求，以综合解决方案为导向提供精细化服务，由此引导行业适应新趋势下的新需求，切实做到服务于民。
除江苏银行合作机构外，现场参与活动的还有来自江苏银行17家分行的70余位江苏银行客户，部分机构嘉宾和广大客户通过线上直播方式观看活动。