来源 :上海银行同业2023-07-03
2023年6月25日，杭州银行成功阻断黄浦区一起大额资金诈骗。6月26日下午，上海市公安局黄浦分局刑侦支队反诈中心陈队一行来到上海分行，对杭州银行反诈系统高效运作及反诈成效表示感谢。
本次成功阻断大额资金诈骗，离不开杭州银行自主开发的鹰眼系统支持。通过事件回溯，诈骗人以通过冒充领导方式群发诈骗信息，受害人被骗向诈骗人的账户转账。由于诈骗账户行为触发杭州银行鹰眼系统的监控策略，当诈骗人账户转入近百万资金时，鹰眼系统随即自动锁定账户非柜面交易功能，一小时后，上海分行收到公安冻结指令，鹰眼系统立即自动冻结账户，为警方追回资金赢得了宝贵时间。
杭州银行一直高度重视防范电信诈骗工作，在央行、金监和公安反诈中心联席机制指导下，2021年11月总行启动鹰眼系统（反欺诈系统）建设，项目首期于2022年7月上线，经过近一年的持续迭代，基本完成了鹰眼系统1.0阶段功能建设。鹰眼系统依托于大数据中台的支撑，运用流计算、图计算等技术手段，完成三大中心，9大子模块功能建设，涵盖了各类操作风险（欺诈风险）的事中、准实时及事后风控场景，具备分钟级可视化建模、毫秒级风险决策和多维立体风险处置能力，支持7*24小时不间断运行。系统内已配置600多条风控规则，电信欺诈自动预警处置率已达90%，9成左右处置早于公安查冻。自系统上线以来，共管控各类可疑账户1.5万余户，截留可疑资金1.6亿元，保护疑似受害人账户7000余户，累计保护资金1.3亿元。鹰眼系统于建设当年获得2022年度城市金融服务优秀案例评选“年度十大优秀案例奖”。近期总行已启动鹰眼系统2.0建设，风险防范能力将有进一步跃升。
杭州银行在加强技防建设的同时，也高度重视人防教育。上海分行建立了反诈协调机制，严把开户身份识别环节，发现异常情况立即在协调群内通报，防止诈骗分子在本行网点流窜开卡。上海分行还通过警银属地联席机制，成功堵截多起电信诈骗，并多次配合属地警方抓获涉诈嫌疑人。
下一步，杭州银行上海分行将在继续做好企业及新市民服务的同时，推动新资金防阻系统在上海的试点工作，积极做好警银联动，为反电信诈骗工作不断助力。
宁波市银行业协会