来源 :湘财Plus2025-07-06
继2024年被罚款1216万元之后，杭州银行今年首张罚单开出，落在上海分行，罚款金额380万元。
据上海金融监管局披露的沪金罚决字〔2025〕136号至143号罚单，杭州银行因流动资金贷款贷前调查、经营性物业贷款管理、个人贷款管理、票据贴现业务信用证业务严重违反审慎经营规则，未按规定监督检查流动资金贷款使用情况，未经任职资格核准实际履行高级管理人员职责，被罚款380万元。
7位对上述违法违规问题负有责任的员工同时被处罚，其中时任上海分行小微金融发展三部总经理助理杨凯、四部总经理助理夏青青、北新泾支行行长刘洋被警告，时任上海分行公司金融发展一部总经理王海萍、长宁区域业务发展部总经理张竺华、虹口支行行长沈旭初、交易银行部总经理卢轶琛被警告，并处罚款5万元。
湘财Plus注意到，这是杭州银行2025年收到的首张监管罚单，也是公开信息中上海分行收到的最大罚单。
截至2024年末，杭州银行上海分行机构数17家、员工人数699人、资产规模837.64亿元，系北京分行、宁波分行之后的第三大分行。
上海分行于2024年内变更了行长，由江勇变更为李翔，李翔此前任杭州银行公司金融部兼投资银行部总经理，江勇执掌上海分行3年多，回归总行后接替了李翔的职务。
△杭州银行。
据湘财Plus统计，杭州银行2024年共收到6张来自外汇管理局及金融监管局的罚单（不含个人），其中总行3张，合肥分行、北京分行、舟山分行各1张，罚没金额共计1216.72万元，其中5张均为百万级别的罚单，具体包括：
杭州银行因办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查、违反规定办理资本项目付汇、违反规定办理结汇业务、违反外汇账户管理规定和违反外汇登记管理规定，被浙江外汇管理分局罚没645.50万元；
杭州银行因债券承销业务与债券交易/投资业务间“防火墙”建设不到位；余额包销业务未严格执行统一授信要求；包销余券处置超期限；结构性存款产品设计不符合监管要求，内嵌衍生交易不真实；本行贷款及贴现资金被用于购买本行结构性存款；理财资金用于偿还本行贷款，被浙江金融监管局罚款210万元；
之后又因违规向借款人收取委托贷款手续费；投资同业理财产品风险资产权重计量不审慎且向监管部门报送错误数据；部分EAST数据存在质量问题，被浙江金融监管局罚款110万元；
北京分行因违反规定办理结汇业务；违反外汇登记管理规定；违反规定办理资本项目资金收付，被北京市外汇管理分局罚没105.71万元；
舟山分行对与融资租赁公司合作的业务管理不审慎；个贷管理不审慎；流动资金贷款用于固定资产项目建设，被舟山金融监管分局罚款100万元。
从金融监管局处罚的违法违规行为来看，杭州银行及分行主要问题均来自贷款领域。截至2025年一季度，杭州银行资产总额2.22万亿元，存款总额1.35万亿元，贷款总额9951.96亿元，不良贷款率0.76%，拨备覆盖率530.07%，在A股42家上市银行中最高。