来源 :金融界2023-11-07
11月6日，南京银行获中银证券增持评级，近一个月南京银行获得2份研报关注。
研报预计2023/2024年EPS为1.85/2.07元，目前股价对应2023/2024年PB为0.58x/0.50x。研报认为，南京银行前3季度归母净利润同比增长2.1%，营业收入同比增长1.4%，收入和业绩小幅放缓，主要压力来自息差，非息整体表现积极，手续费同比降幅收窄，其他非息持续高位贡献盈利。关注贷款占比略升，贷款拨备平稳。季报反映公司优秀的投资业务能力和扎实的客户基础，目前2023年PB0.58X，估值过度悲观，价值低估，维持增持评级。
风险提示：评级面临的主要风险为经济下行、海外风险超预期。