来源 :财通证券2022-06-13
财通证券于2021年底获得基金投顾展业资格并正式上线运营，成为全国前十二家试点展业的券商。2022年面对资本市场巨幅调整，基金投顾业务共克时艰，遵循原则一以贯之陪伴客户共同成长，单日签约量迈向千万级台阶，截至2022年6月10日基金投顾业务零售规模突破10亿元。各类策略居同业前列，同期创业板跌幅-23.1%，沪深300跌幅-14.2%，但是依然为绝大多数客户赚到了绝对回报，其中盈利客户占比高达60.09%,?签约资产盈利占比65.67%。
基金投顾作为财富管理转型前哨，引领行业变革，是服务居民财富管理需求、服务实体经济的有益探索，自2019年试点以来，备受市场各方关注，也取得了较好的示范效应。4月26日，证监会发布《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》，提出着力提高投资者获得感，有序发展基金投顾业务，逐步扭转“重投轻顾”展业倾向，提升投资者“精准画像”能力，着力发挥顾问引导作用。
财通证券秉承“遵循原则一以贯之”的价值观，坚定“六个相信”（相信以终为始、相信资产配置、相信周期轮回、相信专业致胜、相信盈亏同源、相信长期主义），灵活应对市场巨幅变化，持续为客户创造价值。截至6月10日，各类策略近三月、今年以来业绩表现居同类前列。
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做大概率正确的事，积小胜为大胜
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面对2022年市场巨幅调整，我们非常庆幸盈利客户占比达60.09%。基金投顾业务本身是做大概率正确的事，不是做高赔率的事。最近“妙手”很流行，很会下棋的人，往往通盘很难看到奇招，行话叫做“通盘无妙手”，就是从不追求“妙手”，而是每手棋追求51%的胜率。投资也一样，短期市场波动在所难免，但是如果保证每年大概率赚钱，通过日积月累大概率能获得不错的回报。投资不需要“胜天半子”的豪气，更不可能招招致胜，也无需使用绝招致命一击，因为重拳出击的同时暴露了自己的软肋。我们只需要比对手好一点，胜率高一点，耐心好一点。
很多客户觉得基金投顾赚钱很慢，不如股票和单品刺激。清朝末年，太平天国起义，大清国20万八旗兵和60万绿营兵在其面前都不堪一击，可最终却毁在了曾国藩率领的湘军手里，曾国藩的胜利归结于“结硬寨，打呆仗”，先立于不败之地，然后慢慢获得微小优势，最终获得了胜利。基金投顾通过合理资产配置控制组合风险使自己利于不败之地，然后通过适当的周期择时和优选基金经理寻求小胜，最终达到积小胜为大胜的效果。因此，尽管市场巨幅调整，基金投顾依然相对市场获得不错的相对收益。
买方投顾业务，本质经营的是信任关系，根据客户需求量身定制解决方案，能有效解决资产端和资金端供需错配的问题，将产品收益转化为“持有人收益”。为进一步提升客户体验，我们将打造投资决策引擎和投顾服务引擎助力财富顾问为客户提供定制化投资解决方案，促使总部、分支机构和客户成为利益共同体。未来每家分支机构都是基于总部赋能的“独立投资顾问机构”，我们将始终坚持以客户为中心，强化守正创新的经营理念，服务中心大局体现责任担当，审慎开展基金投资顾问业务，推动财富管理转型助力共同富裕。