来源 :朝阳永续2022-04-07
财富管理转型，越来越成为券商的共识，优秀投顾成为财富管理转型中的核心资源。
近年来随着资本市场改革不断深化，资管新规打破刚兑预期，居民财富意识觉醒，资产配置愈发多元化。据中金预测，2030年，券商财富管理收入资产端将达6837亿元，相较2020年增加17%。政策推动和居民理财需求升级，也推动券商To C 业务从过去的交易通道向综合财富管理转型升级。
面对广阔的财富管理蓝海，券商财富管理转型之路不仅需要将其各项业务整合，同时也对直面和服务投资者的前端一线投顾提出了更高要求，需要他们能够提供高效、专业、长期的理财服务。
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投顾选拔势在必行
在财富管理的过程中，投顾们需要一改以往的“卖方销售”模式，转变为“买方投顾”模式，不再是鼓励客户多次买卖基金，而是要努力提升客户长期收益率来留存住客户的资产。
这样一来，就需要他们首先要懂得资产配置，其次了解客户的真实需求，并把客户真实需求转换为产品组合，最后还要长期的陪伴在客户身边，在市场周期波动中仍需保持服务的持续性。
目前，券商投顾数量已破7万人大关，行业还普遍缺乏对基金产品、理财产品有深刻认知的投资顾问。当前许多投顾还依靠代销产品佣金率的高低推荐产品，这样降低了客户对投顾服务能力的认可度，倒逼券商打造更专业的投资顾问队伍。
为此，以正式上线基金投顾业务的近20家券商为代表，他们基于自身禀赋开始一系列投顾人才选拔和培养的举措。一方面，基于自身投研实力、研究工具帮助投顾们展业，升级用户的投资体验，另一方面通过各种内部评选、专业培训，协助投顾们快速进阶。
依托多年的深耕基础，以华泰证券、国泰君安和国联证券为代表的券商去年基金投顾业务规模都已破百亿元大关，而以光大证券、方正证券、西部证券、天风证券为代表的券商正在借助朝阳永续打造的资产配置系统，致力于通过场景化训练打造一支专业的投顾团队。
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Go-Goal资产配置系统助力
“实践出真知”，真正的资产配置实操才能切实提升投顾们的专业素养。目前，朝阳永续打造的Go-Goal资产配置系统，不仅是光大证券、天风证券、西部证券、方正证券等多家券商内部投顾资产配置评选的指定系统，还是连续三届新财富投顾评选活动的指定系统。目前累计使用过的投顾人数逾6万，许多投顾使用它来提升专业技能和展业效率。
连续三年，60%投顾使用过的平台
自2019到至2021年的连续三届投顾评选覆盖了国内99%的券商机构，超60%的投顾使用过，同时新一届正在紧密筹备中。已过去的三年，Go-Goal资产配置系统更是深度培养了投顾们的使用习惯，同时也在投顾的使用与反馈中，不断升级优化，成为更适配，更符合其工作场景的系统。
业内少有、兼具公、私募资产的配置平台
资产配置系统与模拟炒投系统不同，还需包含公募、私募的资产类别。在私募这一块，朝阳永续具有得天独厚的优势。目前，Go-Goal资产配置系统已经覆盖公募、私募的基础数据、衍生数据和标签体系数据，同时还提供包括基金产品的筛选、评价及管理，以及组合策略、组合评价、优化调仓和组合对比等功能。
系统标准成熟，支持随时开评和管理
经过多年的打磨，Go-Goal资产配置系统已经完全标准化，可支持各个券商在组别、规则、人员设置、榜单等方面进行专属配置，实现一周内投入使用。同时，Go-Goal资产配置系统还有中台布署，让券商内部管理者快速了解每个参评投顾的情况、了解地域、配置组合的情况，以及复原投顾整个配置路径，了解其投资思路与操作思路。
未来随着居民财富增值和资产配置意识不断增强，各大券商的基金投顾业务将更多的聚焦在投顾质量上，许多券商也在不断加码投顾培训，朝阳永续Go-Goal资产配置系统将资产配置场景化，同时各式各样的基金评价和筛选工具的使用，可以更快的帮助投顾专业能力的提升。