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兴业银行(601166)内幕信息消息披露
 
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兴业银行直播被“砸场子”,源于代销4.5亿信托产品暴雷

http://www.chaguwang.cn  2023-11-14  兴业银行内幕信息

来源 :金融欺诈与纠纷2023-11-14

  11月9日,在直播《11月固收资产配置策略》中,兴业银行遭遇了多名兴业信托投资人的“抨击”。评论区瞬间充斥着类似“兴业银行勾结旭辉开发商坑蒙拐骗投资人血汗钱血本无归”、“投资人小心啦,之前投兴业血本无归”等言论,导致场面一度失控。

  

  这次被“砸场子”的起因源于早前兴业银行代销的兴业信托一项违约信托计划,即兴业信托筑地D015(旭辉杭州新塘)集合资金信托计划。该计划原定于2022年10月20日到期,但却未能正常兑付,导致投资人对兴业银行的不满情绪。

  在兴业银行试图强调自身公司背景和风控实力时,投资者就气不打一处来,纷纷进入直播间,留言表达自己的不满。

  投后管理履职不到位,兴业信托4.5亿产品“暴雷”

  据公开资料,筑地D015信托计划成立于2021年4月20日,募集金额为4.5495亿,到期日为2022年10月20日,风险等级为R2级,投资目标是股权投资,年化业绩比较基准为7.5%~8%。

  筑地D015的交易结构涉及旭辉控股持有SPV公司60%股权,信托计划持有剩余40%,二者共同持有平台公司,间接持有杭州“滨旭府”项目所在的项目公司。然而,由于房地产市场低迷等多因素,旭辉集团流动性紧张,导致筑地D015在2022年10月20日未能按时兑付,构成违约。

  投资人曾多次向兴业信托维权,但未获有效解决,最终导致去年底信托公司工作人员与投资人之间的言语冲突,使得兴业信托陷入舆论漩涡。对于筑地D015的违约,兴业信托的投后管理存在履职不到位问题。尽管信托资金原本用于SPV的股权投资,但实际募投资金用于提前却提前偿付了兴业银行杭州分行借给旭辉“滨旭府”项目的18亿开发贷中的2.5亿元,这2.5亿元原本到期时间是2023年5月。

  据《中国网财经》报道,针对投资人向福建银保监局反映,兴业信托存在“贷后监管严重缺位,无视该项目资金被抽逃”等问题,福建银保监局调查后认为,现有证据无法认定兴业信托默许纵容项目公司抽逃资金、默认交易对手挪用信托资金。但兴业信托已监测到SPV公司回款异常且持续未达标,应知晓SPV公司所有者权益变动情况,未采取有效措施处置,存在投后管理履职不到位问题。

  事实上,如果兴业信托尽职履责,在旭辉尚有回购能力,但肉眼可见现金流日益紧张之际,就提示抓紧落实SPV公司股权回购事宜,或许不会酿成今天的悲剧。

  罚单与客诉齐飞,内控漏洞频发

  今年初,交易商协会网站公布六则自律处分信息,其中兴业银行赫然在列。根据2022年第27次自律处分会议审议决定显示,兴业银行作为债务融资工具主承销商及簿记管理人,在承销发行工作开展中,因存在违反银行间债券市场相关自律管理规则的行为而被点名,后经自律处分会议审议,对兴业银行予以警告,责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。

  具体违规行为包括:

  一、低价包销多期债务融资工具,影响了市场正常秩序;

  二、多期债务融资工具的簿记建档利率区间未在充分询价基础上形成,发行工作程序执行不到位、工作开展不规范。

  事实上,兴业银行并非“初犯”。早在2020年5月,兴业银行就曾因承销环节违规受到自律处分。更夸张的是,去年兴业银行连吃三张罚单,处罚金额合计620万元。

  2022年,根据银保监会行政处罚信息显示,10月,兴业银行因在理财业务方面存在多类违法违规行为,被合计处以罚款450万元;11月4日,兴业银行又因债券承销业务严重违反审慎经营规则,被处以罚款150万元,同时时任兴业银行合肥分行行长荣益民、兴业银行合肥分行副行长许捷,因对上述行为负有责任均被处以警告;好巧不巧的是,就在同一天,兴业银行漳州分行也因未按规定报送案件(风险)信息,被漳州银保监分局罚款20万元。

  当然,这也只是兴业银行及旗下分支机构频吃罚单的冰山一角,并且还在持续发生。今年10月,兴业银行保定分行及保定复兴路支行又因贷款三查不到位收罚单,合计被罚80万元。一张张罚单的背后,直指兴业银行内控管理不到位。

  就在上月,兴业银行新任行长陈信健的任职资格获批,该如何收拾这个“烂摊子”,可能尚需市场给出答案,我们只能拭目以待。

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