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北京银行:以全生命周期金融服务助力新质生产力加快发展

http://www.chaguwang.cn  2024-03-08  北京银行内幕信息

来源 :经济观察网2024-03-08

  2024年政府工作报告中强调,大力推进现代化产业体系建设,加快发展新质生产力。这是“新质生产力”首次在政府工作报告中出现,并被列为今年政府工作十大任务之首。

  新质生产力是创新起主导作用,摆脱传统经济增长方式、生产力发展路径,具有高科技、高效能、高质量特征,符合新发展理念先进生产力质态。加快发展新质生产力事关我国经济发展的质量和效率。

  北京银行坚决贯彻党中央、国务院决策部署,落实北京市委市政府与监管部门工作要求,坚持“专精特新第一行”战略,不断完善金融服务科技创新的体制机制,加大资源投入,打造全生命周期金融服务模式,久久为功做好“科技金融”这篇大文章,用金融活水源源不断地浇灌科创之田,助力新质生产力加快发展。

  知识产权“贷”动创新破解科创企业发展难题

  数实融合在培育发展新质生产力中发挥着重要作用,随着数字时代到来,万物皆可编程和互联。作为5G建设的重要参与者,赛特斯信息科技股份有限公司(以下简称“赛特斯”)提出的软件定义通信技术填补了国内空白,对我国下一代通信网络的规划、建设与发展具有里程碑式的意义。

  十余年来,赛特斯专注于软件定义通信关键技术的自主研发,攻坚网络底层架构与标准的建设,是国内最早聚焦于以SDN/NFV为代表的下一代通信网络技术的公司之一。公司被中国科协评定为软件定义通信领域的独角兽企业,被南京市政府评定为独角兽企业,北京、上海、江苏三地的分公司先后入选“专精特新”企业名单,2023年入选第五批国家级专精特新“小巨人”企业。

  作为专精特新企业,赛特斯具有轻资产、高成长、高风险的特点,在成长过程中面临着研发投入高、回款慢、融资困难等问题。针对企业面临的痛点,北京银行南京分行主动对接,提供精准精细化金融服务,助力企业爬坡过坎。

  “2017年,在走访园区企业的过程中,与赛特斯结识。深入交流后,了解到赛特斯虽然已获得了一定的融资支持,但尚不能较好地满足公司快速成长中的资金需求。”北京银行南京分行相关业务负责人表示,在后续对接中,根据公司特点以及对方提出的无实物抵押形式,北京银行南京分行第一时间匹配了适合的金融产品——“智权贷”。该产品以合法有效的知识产权中的财产权作质押,申请用于生产经营过程中正常资金需求的贷款,对于首次合作,授信额度最高2000万元。

  北京银行南京分行客户经理在与赛特斯相关负责人交流方案后,及时与评估机构上门对企业无形资产进行评估,最终快速为其放款2000万元。

  “当时,公司面临着已无实物可抵押,且抵押贷额度均不大的困难。北京银行南京分行客户经理为企业适配的产品非常有吸引力,而且没想到能那么快放款、额度还很高。”赛特斯相关负责人说。近年来,在北京银行南京分行的大力支持下,企业的研发资金得到了有效补充。目前,在边缘计算、小基站、5G相关行业应用等产品已具备系统化解决能力、较强的集成开发能力,并对整个5G产业的成熟落地起到了引领作用。在各行各业融合应用不断拓展,应用场景逐步丰富的发展预期下,给企业开拓新的ICT业务也带来机遇。

  目前,北京银行南京分行为赛特斯提供的融资金额已提升至5000万元。随着双方合作的加深,未来,北京银行南京分行也表示将继续为企业打造精准方案,提供更多定制化金融服务。截至2023年末,北京银行南京分行专精特新表内贷款余额超65亿元,同比增长近300%;支持的专精特新客户620户,同比增长超200%。

  创新金融服务以全生命周期金融服务护航“科创”

  随着北交所“深改19条”出台,越来越多的“专精特新”企业正加速迈向资本市场,这背后也离不开多元化、专业化的金融服务支持。

  为支持“专精特新”企业发展壮大,乃至登陆资本市场,北京银行持续创新金融产品及服务模式,着力构建专精特新特色服务推广体系,打造全生命周期综合金融服务,助力企业行稳致远。北京银行客户经理正在为客户介绍该行全生命周期金融服务方案

  2023年12月,无锡灵鸽机械科技股份有限公司(股票简称:灵鸽科技)登陆北交所,成为资本市场“江苏军团”的新成员,北京银行无锡分行则是灵鸽科技首轮上市募集资金的唯一监管银行。

  两者的缘分源自于北京银行开展的“北交所上市直通车”服务。“去年,我们联合无锡市地方金融监管局、惠山区人民政府共同策划,邀请多家‘专精特新’企业,参加北京银行牵头组织的‘战略客户北交所上市直通车调研考察——惠山区专场活动’,其中就包括灵鸽科技。”北京银行无锡分行相关业务负责人表示,通过本次考察,该分行了解到灵鸽科技的上市意向及融资需求,为其发放了“领航e贷”,定制了个人金融、股权激励在内的组合金融服务方案。同时,作为灵鸽科技上市募集资金监管银行,北京银行无锡分行还将以“智能化管控+线上化操作”保障企业监管资金安全。

  实践中,北京银行已分层分类构建覆盖科创企业全生命周期的梯队服务模式,发布“扬帆计划”金融服务方案,结合企业初创期、成长期、成熟期、上市期、腾飞期等不同阶段发展需求,充分打磨形成全方位、立体化、全周期的产品矩阵,并在金融服务实践中加速产品创新,开展“金种子”工程,推出线上化信用贷款“金粒e贷”,致力于挖掘具有专精特新发展潜质的初创期“金种子”企业;深化与VC、PE机构合作,升级“股权+债权”联动服务模式,聚焦获得股权投资的企业推出专属贷款产品“联创e贷”,助力更多科创企业领航发展。从初创、到专精特新、到并购、到上市、到成为领军企业,北京银行以全过程、陪伴式服务见证了众多企业由小到大、由大变强的发展历程,真正实现与企业的相互成就、共同成长,打造“企业全生命周期服务的银行”。

  据了解,截至目前,北京银行“领航e贷”累计申请超1.6万笔,正式授信金额超544亿元,贷款规模突破310亿元。北京银行也已累计为4.2万家科技型中小微企业提供近万亿元信贷支持。

  未来,北京银行始终胸怀“国之大者”,积极践行国企责任担当,持续深耕科技金融,不断优化金融供给,以特色的科技金融服务体系,扎实做好科技金融大文章,以高质量金融服务为新质生产力“蓄势赋能”,助力推进现代化产业体系建设。

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