目前，国泰君安证券90%以上的核心技术系统由自主研发。在2020年第七届证券期货科学技术奖评选中，国泰君安证券申报的三个项目全部获奖，成为连续七届获此殊荣且获奖数量最多的券商，在基础设施、研发能力、业务赋能与创新、数字化管理等多个方面持续引领行业科技发展。
“元宇宙”一词于1992年在科幻小说《雪崩》中被首次提出，目前其正迎来高光时刻，被越来越多的人当作深信不疑并认真思考的未来。“元宇宙”的走红并非偶然，这背后除了因为Facebook更名而引发的巨大关注效应之外，更离不开多年来各领域数字化技术的不断演进、渗透及取得的成果。在2021年12月4日举行的第三届上海金融科技国际论坛暨首届长三角金融科技大会上，国泰君安证券为自己的全面数字化转型愿景举行发布仪式，同时发布了集团2021年数字化转型新成果。国泰君安证券已经做好穿越数字化转型深水区的充分准备。在上海全面推进城市数字化转型、打造具有世界影响力的国际数字之都的背景之下，国泰君安证券虽没有明确提及“元宇宙”概念，但一直在用实践为数字化发展添砖加瓦。
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数字化，是战术更是战略
回溯证券行业数字化发展史，在推动行业从传统模式向数字化转型的过程中，起到关键作用的因素主要有：首先是数字化的群体正成为金融服务的主体，他们热衷于追求科技感与极致体验，个性化诉求和选择权不断增强；其次是资本市场层出不穷的创新和变革，比如注册制等制度创新，加之科技企业、国外金融机构逐步入局，这在风险管理、信息披露、综合业务等方面对券商提出了更高要求。
面对行业的数字化发展大潮，作为头部券商，国泰君安证券虽然行业经验深厚、经营业绩稳定、风险管理体系完善、信息技术功底扎实，但在数字化发展方面并不尽如人意，在财富管理转型、投行业务战略性新型产业能力、机构投资者服务营业收入增速等方面面仍然临压力。“目前，始于2017年的数字化工作还存在线上化程度不高、与业务发展脱节、‘竖井式’建设等问题，暴露出对数字化认知不足、组织推动不力、数字化人才不足等深层次问题。”国泰君安证券首席信息官俞枫坦言，数字化转型虽取得阶段性成果，但未超预期。
如何推动数字化转型走得更远？“打造SMART投行”，国泰君安证券全面数字化转型愿景给出了答案。
在英文中，“SMART”一词既有机敏、快速之意，同时又是Super、Math-driven、Agile、Revolutionary和Tech这五个词的首字母组合，寓意国泰君安证券的全面数字化转型要在体量规模及市场影响力（S）、运作逻辑和方法（M）、适应变化的能力（A）、自我变革的驱动力（R）和科技成为公司核心竞争力（T）这五个方面实现行业领先。
俞枫表示，数字化转型的成功首先需要建立在正确认知的基础上，包括数字化的重要性以及自身所处的发展阶段。他认为，实践过程中的数字化可以分为数字化转换、数字化升级和数字化转型三个阶段。当前，国泰君安证券正处于第三个阶段。
在这一阶段，需要考虑的是如何把线下转移到线上实现电子化、提升客户体验和优化运营流程，以及以客户为中心，用数字化的思维重构或调整企业经营理念、思想文化、组织架构、前台业务能力、中后台运营管理能力，同时应用数字化拓展更丰富的合作资源，通过场景融合、能力互补重塑企业的业务模式、服务模式、经营管理模式，实现高层次、高质量的跨越式发展。
国泰君安集团内部对数字化转型的认识，已经突破了将其仅作为一种技术的局限。数字化转型已成为关乎集团生死存亡的发展战略，而非仅仅作为战术在使用。“回到初心，坚持数字化转型是服务于公司战略和业务发展的，而不是为了数字化而数字化。”俞枫说。
目前，全面数字化转型被国泰君安证券集团列为公司综合改革一号工程，进入全集团、全领域、全方位推进，构建创新发展内循环的新阶段，由集团董事长亲自挂帅负责转型相关的目标策略、体制机制、重大事项等的决策和实施资源部署，在战略落地层面，数字化转型被划分为12大项目集，并进一步分解成27个子项目，内容涵盖公司各个业务条线、中后台板块及子公司，成为工作指南和行动纲领。
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不止于科技，数字化转型穿越深水区
伴随着我国证券市场的起步和发展，证券公司的信息化先后经历了业务电子化、互联网化阶段，目前进入金融科技发展阶段。在这一阶段，科技从后台走到前台，以其前瞻性和牵引力作用引领证券业务体系升级，实现业务模式、服务模式、工作模式等的创新。
在俞枫看来，以科技赋能业务，金融科技与证券业务的加速融合是大势所趋。未来，证券公司的核心竞争力依然会围绕金融科技展开，人工智能、云计算、大数据等新兴数字技术的应用场景会不断拓宽，金融产品服务、经营模式、业务流程等也将因之而发生深刻变革。他预言，金融科技在整个证券业务链条中将得到多元化运用，除了前端获客、智能客服、客户画像、精准营销、智能投顾，在中后端还可用于实现数据驱动的风险控制与管理决策，防范金融风险，包括以产品为中心到以客户为中心的服务模式转变、线上线下流程和资源的融合贯通、智能化的展业和数字化的营运手段建立、生态化的财富管理拓展等，都离不开金融科技的加持。
国泰君安是一家极其重视金融科技的证券公司，这也是国泰君安证券奋力追逐“SMART投行”的底气所在。近三年，国泰君安证券每年的科技投入超10亿元，排名保持在全行业前两位，还把“金融科技创新投入占年度营业收入6%以上且需要每年递增”纳入到公司股权激励计划的考核指标中，以保证持续高强度投入。
在坚持自主研发的总体策略指导下，目前，国泰君安证券90%以上的核心技术系统由自主研发。在2020年第七届证券期货科学技术奖评选中，国泰君安证券申报的三个项目全部获奖，成为连续七届获此殊荣且获奖数量最多的券商，在基础设施、研发能力、业务赋能与创新、数字化管理等多个方面持续引领行业科技发展。
金融科技虽然重要，但数字化转型却不能仅靠科研投入来实现。作为战略而言，集团上下统一思想，正确认知数字化转型，架构一个有力的执行转型战略的组织，形成一套有助于战略高效落地的机制以及妥善解决所需人才，同样关键。
“数字化转型是一项系统性工程，涉及到业务、产品、组织、数据、系统以及文化等方方面面，这就要求每个方面都需要有明晰的推进策略和实施路径。”俞枫说。他进一步解释说，传统的模式是从产品和服务出发，这是产生“竖井式”建设、管理问题的根源，但数字化转型要实现以客户为中心，需要的是打破壁垒协同作战，实际上是用公司的整体来满足客户的综合服务需求，这样既可以打通信息屏障，又可以避免“竖井”造成的资源浪费。
目前，除了在科技方面持续发力，国泰君安证券还在内部鼓励跨部门、跨条线的交流与联动，整合不同部门、条线构建“1+N”综合销售模式，成效非常显著。“开放证券”的理念已在国泰君安证券内部率先开花结果。
除了思维的同频，另一大决定性因素是人才。在数字化转型过程中，人才的重要保障作用不言而喻。金融科技的持续发力离不开强大的科研队伍，未来，全面迈向数字化更需要坚实的科技人才保驾护航，数字化组织能力建设是数字化12大项目集之一。
国泰君安新发布的全面数字化转型的顶层规划明确提出，数字化人才占比要提升到20%?25%的战略目标以及“人人数字化、处处数字化”的理念，一套涵盖从选人、用人，到助力人才成长和构建人才梯队的机制将为全面数字化提供有力的人才支撑。
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“国泰君安”式数字化的实践意义
2022年6月，国泰君安证券将正式入驻上海金融科技产业园创新中心，希望借助上海金融科技产业园的金融科技政策支持、产业资源聚集和产学研合作等平台优势，加速建立开放证券合作生态。
受到平台思维、共享经济、开放银行等启发，国泰君安证券于2019年在公司金融科技战略规划中提出“开放证券”的理念，并在2020年首届金融科技大会上倡议资本市场的参与者将各自的核心能力产品化后进行开放，通过跨行业的业务场景融合、数据价值共享、技术能力互补等实现相互赋能，共同打造以用户需求为导向的全新产品和服务体验，形成“你中有我，我中有你”协同创新、融合发展的平台生态。俞枫表示，原来金融机构依靠要素驱动，但今天，这种依靠资源消耗的生产模式已难以维持，通过开放合作、生态共赢实现高质量发展是很好的选择。
作为一种促进能力整合、构建价值共同体的平台化、生态化的发展理念，“开放证券”既是顺应发展环境变化而生，同时也可以充分发挥国泰君安证券金融科技方面的优势，有力推动资本市场参与者共生、共享、共繁荣生态的构建。
在此过程中，国泰君安证券既参与、组织跨行业的前瞻课题研究，联合孵化新技术，还主动参与行业云、区块链、数据交换平台等金融科技基础设施建设，探索SaaS新业务模式。国泰君安证券全力打造的承载场外业务、融券业务、专业化交易、生态化财富管理等业务开放与合作的开放金融云平台，也将融入这一互利共赢的综合金融生态中，并发挥重要作用。
截至目前，国泰君安证券从思维开放、业务开放、技术开放三个层面积极践行开放证券理念，并取得了可喜成果，包括与交易所行业云共同构建算法交易、主经纪商交易等SaaS云服务，与交易所等核心机构共同研究和推进区块链行业链建设及投行业务上链，与金融同业探索股权合作共同打造生态化的财富管理中台，与金融同业共同发起成立开放金融联盟，联合搭建协同创新机制和开放API（应用程序接口）平台，还与华为、中国电子、新华三、华锐等多家头部科技企业成立联合实验室，探索打造B2B2C金融产品、全国产化的证券核心系统、智慧网点解决方案等。
随着数字化转型的稳步推进，国泰君安证券自身竞争实力不断增强，同时其对外界的影响也在逐步显现，除了作为引领中国券商数字化转型的排头兵提供示范，其倡导的“开放券商”理念也让金融同行们看到了携手共赢的可能。从另一个维度来看，国泰君安证券全面数字化转型也将为上海全面推进城市数字化转型提供重要推力。
在“数字中国”战略稳步推进的背景下，上海市委、上海市政府于2021年底公布《关于全面推进上海城市数字化转型的意见》，明确城市数字化转型的总体要求，提出要推动“经济、生活、治理”全面数字化转型，全方位构建数据驱动的数字城市基本框架，引导全社会共建、共治、共享数字城市等要求。国泰君安证券作为上海国资控股的代表性企业，其全集团、全领域、全方位推进数字化转型的模式和平台化、生态化的发展理念，可以作为《关于全面推进上海城市数字化转型的意见》指导下的成功实践范本，为业界发展提供重要参照。