上海银行收大额罚单

　　日前，国家金融监督管理总局上海监管局公布两则关于上海银行的行政处罚信息，直指上海银行存在多项违法违规事实，责令其改正，并处罚款共计1380万元。

　　具体来看，其中一则罚单主要与理财业务有关，涉及封闭式产品投资非标准化资产终止日晚于产品到期日；理财产品老产品投资新资产的到期日晚于2020年；将无法持有至到期的资产以摊余成本计量；未按规定披露理财产品的杠杆水平；开展理财业务违反公平交易原则；开放式公募理财产品持有高流动性资产比例未达到5%；公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%；理财业务数据登记错误等13项违规事实。

　　而上海银行收到的另一则罚单则主要关于数据治理工作，违法违规事实包括不良贷款余额数据报送存在偏差；漏报贸易融资业务余额EAST数据；漏报核销贷款本金EAST数据；漏报质或抵押物价值EAST数据；漏报权益类投资业务EAST数据；漏报投资资产管理产品业务EAST数据；漏报其他担保类业务EAST数据；漏报委托贷款业务EAST数据；理财产品底层持仓余额数据报送存在偏差；理财产品销售端与产品端数据报送存在偏差；监管标准化数据与客户风险系统数据存在偏差；EAST系统《个人客户关系信息》表、《信贷资产转让》表、《对公信贷业务借据》表错报；EAST系统《个人信贷业务借据》表关联错误等。

　　EAST即“监管标准化数据系统”。今年以来，监管部门以EAST数据作为抓手，提出对银行机构的数据治理要求，以期推动银行数字化转型、夯实监管科技数据基础，推动高质量监管。各大型银行及股份制银行现阶段已初步建立数据治理体系，部分城商银行、农商银行也设有数据治理专门部门。有业内人士表示，随着监管科技的推进，监管机构对数据质量的容忍度将不断趋严，数据治理迫在眉睫，而由于覆盖业务部门和系统广、数据问题多且杂、历史问题重，意味着数据治理必将是一个长期工程。