来源 :上银微动态2024-04-22
为更好的服务外向型企业，上海银行持续优化跨境金融服务、创新金融产品，积极落实中国人民银行和国家外汇管理局关于引导企业树立“风险中性”理念。在服务企业客户过程中，上海银行细心捕捉外向型企业资金配资需求与特点，发挥专业优势，为企业制定个性化服务方案，助力企业有效管理汇率风险，为企业生产经营保驾护航。
穿越汇率波动
护航专精特新小巨人企业“走出去”
一管管试剂整齐排列，一排排遮光瓶错落在置物架上，实验所需的各色染色剂已准备完毕，即将进入新一轮颜色测试环节……这是X公司实验室的日常一幕，测试结果将立即发送海外客户，沟通确认选色意见。
X公司是一家全球领先、专业从事高性能有机颜料研发、生产、销售的国家级专精特新小巨人企业，凭借先进的生产工艺、严谨的质量管理和良好产品质量，商品远销海外。
研发生产虽领先一步，然而在实际的经营过程中，企业一直以来有着左右为难的“心病”——因产品出口外销，销售端经常以外汇结款，而生产原材料又是以人民币采购。销售端、采购端如果各自按需结售汇的话，长此以往成本可观；如果留存外汇的话，又怕波动太大直接损失资金价值。“手心手背都是肉，真是左右为难呀！”公司财务人员扶额感叹。
上海银行在服务客户过程中得知客户“隐痛”，立即结合企业目前的原材料采购安排，快速为其量身定制了外汇存款+掉期业务配套人民币贷款方案。方案在保证资金灵活性的基础上，帮助企业将备用资金的价值最大化：通过配套衍生品帮助企业近端采购项下的人民币资金需求得以满足，又通过存款端配套掉期产品的组合，在为企业实现保有美元资产的同时，降低了汇率波动的风险。
“真是帮我们想出了一个两全其美的好办法，就像在汇率波动里帮我们装了‘防震器’呀”，X公司经营人员拊掌而笑：“这下面对‘风浪’的信心更足了。”
专业跨境金融服务
守护综合型民营企业行稳致远
Y集团是从事汽车及智能制造、新能源、房地产以及供应链的综合型企业。年初，集团子公司借入一笔离岸贷款，金额超过2600万美元，不仅综合融资成本高，并且与X公司面临的问题一样，后续还可能面临美元汇率波动的风险。
上海银行了解到该情况后，立即向企业宣导了风险中性理念并制定了汇率避险方案：首先通过USD/CNY货币掉期产品，使用近端结汇远端购汇的结构，降低客户美元贷款成本。经过货币掉期交易后，成功将美元贷款资金转换为人民币资金，不但锁定了到期后还款时购汇汇率，满足企业人民币用款需求，固化了企业的人民币利息支出，帮助企业同时规避了汇率和利率风险。
此外，上海银行通过配套货币掉期的组合交易，有效降低了企业的人民币综合融资成本，进一步拓宽境内融资渠道。用心服务和专业的方案获得企业的认可，这也是上海银行服务民营企业、优化民营企业金融服务环境的众多服务案例之一。
上海银行将持续做好汇率风险中性宣导工作，帮助企业深化对汇率风险管理的认知，进一步扩大汇率风险管理服务企业覆盖面，帮助企业践行财务中性，助力企业提高汇率风险管理水平。上海银行将与企业并肩同行，持续深化金融服务实体经济的能力，为企业高效管理汇率风险提供有效保障。