来源 :阿思达克2025-02-19
瑞银发表报告，预计中国平安(02318.HK)去年税后经营溢利按年增长8.5%，意味去年第四季按年增长40%，加速增长是由于资管(AM)业务的减值压力减少，以及产险及意外险承保表现改善。该行估计去年的合约服务利润率将有低单位数字的跌幅，主要是由于利率下降所致。但正面的经营差异应可支持去年寿险税后经营溢利的增长。集团经营溢利的回升支持去年第四季盈利转势，料录净利润为50亿人民币，而2023年同期净亏损19亿人民币。
该行指平安派息或有正面惊喜，预计去年税后净营业利润增长45%。总每股股息将增长4%至2.53元人民币，大致与集团税后经营溢利增长一致。尽管债券收益率在第四季快速下跌，仍预期季度资产净值将维持稳定。
另外，瑞银指，随著近期中国科技股的上涨，收到投资者对平安AI算力的查询。该行指，平安拥有强劲的数据基础设施、特定领域人工智能模型的基础以及专门的人工智能开发团队。平安已利用AI优化营运。在Deepseek取得突破后，平安已在集团范围内推出试点计划，旨在增强客户洞察力、降低成本和提高营运效率。该行期待在即将举行的2024年业绩简报会上，集团更多有关其人工智能策略的分享。予该股H股「买入」评级，目标价60元。(ha/da)(港股报价延迟最少十五分钟。沽空资料截至 2025-02-18 16:25。)
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