来源 :苏州金融2024-10-08
外汇衍生品是企业汇率风险管理的主要工具。目前我国外汇市场已基本具备国际成熟产品，形成了远期结售汇、掉期结售汇、人民币期权、货币掉期等多个品种的产品体系。为提升企业汇率风险管理能力，交通银行苏州分行积极践行风险中性理念，采用多种形式，服务企业汇率风险管理。
面向未来，交通银行苏州分行的相关负责人说，将紧跟新质生产力发展方向，充分发挥总部在沪优势，不断创新金融产品、优化金融服务，以金融活水浇灌创新梦想，为苏州地方经济高质量发展贡献交行力量。
建立长效机制，助力企业防范汇率风险
交通银行苏州分行从广泛开展宣传、创新产品服务、加强系统建设、优化授信机制、加强基层建设、建立服务企业汇率风险管理的长效机制，支持企业汇率避险服务等方面积极推进，服务企业汇率风险管理。
该行合作的一家化工有限公司，注册地在上海，经营地点在太仓，企业办理柜面业务难度较大。为方便企业，在合作初期，交通银行苏州分行就替该企业开通了电子渠道即期结售汇业务。
近年，美元对人民币汇率大幅波动，企业觉得有必要加强汇率管理，锁定汇率风险。因此，交通银行苏州分行国际部、经营部门积极引导企业，多次对企业进行“一对一”汇率宣讲，积极向企业宣导“汇率风险中性”理念，加深企业对远期、掉期等衍生品的了解。同时借助首办户优惠可降低小微企业办理外汇套保准入门槛和操作成本的契机，建议企业通过远期结售汇进行汇率套期保值，帮助企业保持财务状况稳健。
为方便业务办理，交通银行苏州分行相关负责人建议企业开通电子渠道远期结售汇业务，企业评估后申请开通相关功能。企业与该行签署了远期结售汇总协议，完成衍生品业务评估及风险中性声明函的签署后，该行不仅指导企业签约电子渠道远期结售汇业务，申请远期结售汇额度，办理远期现价、挂单交易，还指导企业到期后办理线上交割。企业对交通银行苏州分行的服务较为满意，银行服务让企业有效进行了汇率管理，提升了企业的经营能力，防范了汇率风险。
持续创新产品、服务，为企业度身定制综合金融服务
持续创新产品、服务,企业度身定制综合金融服务
近来，人民币汇率双向波动日趋常态化，出口企业开展汇率风险管理的需求日益多元化。交通银行苏州分行所服务的一家外贸公司除了使用美元等常见币种进行国际结算以外，还有使用巴西雷亚尔进行结算的业务，这对企业汇率风险管理水平提出了更高的要求。该行积极融入和服务企业“一带一路”建设，为企业提供雷亚尔对人民币的小币种的套保业务，帮助企业更好管理汇率风险。
该企业在巴西获得一个项目，10%的预收款，合同执行期2026年至2027年，未来收汇期也在此期间，预计收汇大量雷亚尔。企业有雷亚尔对人民币保值的需求，希望银行提供的方案大致为雷亚尔对人民币的NDF交易，或者通过美元对雷亚尔，美元对人民币的远期方案。
交通银行苏州分行针对企业需求，制定配套服务方案。在了解到客户雷亚尔结算以及汇率管理需求之后，交行制定了为企业提供雷亚尔账户开立、汇款清算、汇率管理等一条龙综合服务方案，帮助企业开立交通银行系统内首个雷亚尔账户。
交通银行苏州分行多部门联合实现上下联动、内外联动，做好综合服务：由于雷亚尔为非主流结算货币，该行积极沟通总行国际部、总行金融市场部、交通银行巴西子行等多层级部门，逐一落实雷亚尔的清算规则，确保企业能够顺利按照交行提供汇款线路按时收到雷亚尔，并且根据企业的实盘交割的需求，逐一向总行核实可交易，确保新增的雷亚尔币种可交易可清算，将企业需求落到实处。总行也联动巴西子行，做好雷亚尔币种的交易和清算等工作，确保新增币种可用，可清算，可交易。
由于合作企业对汇率风险管理要求比较严格，坚守汇率风险中性原则，对每笔出口合同均有明确的汇率管理目标，因此交通银行苏州分行根据该企业的特点为其推荐了远期结汇产品，便于直观便捷管理汇率风险，同时根据该企业的信用状况和资金规模，及时调整了信用方式的衍生产品授信额度，帮助其解决汇率管理中的保证金占用问题。
下一步，交通银行苏州分行将常态化开展企业宣传，落实汇率风险宣传全域覆盖，持续创新衍生产品，丰富产品应用场景，一户一策做好企业汇率避险方案设计，提升汇率避险实际效果，不断提升该行在服务企业汇率管理方面的作用和价值。