交通银行 财富管理战略全面升级 “ 沃德 财富万里行”三地联动启航 12月10日至12日， 交通银行 “沃野万理·共见未来—— 沃德 财富万里行”全国巡回路演在上海、广州、北京三地联合启动。这标志着 交通银行 在服务国家战略、深化财富管理业务改革、满足客户需求方面迈出重要一步。
交通银行 副行长周万阜在启动会上表示，近期 交通银行 对组织架构进行了一项重要调整——在总行层面成立财富管理部，意在进一步落实国家共同富裕战略部署，突出财富金融特色，更好地服务客户需求。“ 沃德 财富万里行”是架构调整后的首个市场推广项目，后续将逐步从重点地区推广至全国。
战略引领：财富管理焕新升级 交通银行 历来重视财富管理业务，其最新部门架构调整亦是对时代发展需求的响应。
“十五五”规划建议提出，多渠道增加城乡居民财产性收入。近日举行的中央经济工作会议将“坚持内需主导，建设强大国内市场”列为明年经济工作重点任务，提出“深入实施提振消费专项行动，制定实施城乡居民增收计划”。
“财富管理是增加居民财产性收入的重要途径，也是提振消费的重要抓手。”周万阜表示。 交通银行 做优做强财富管理业务，助力居民增加财产性收入，是落实党中央决策部署的重要举措，也是金融机构特别是资管机构和财富管理机构的共同使命。
在此背景下，作为 交通银行 战略调整后的首个市场推广项目，“ 沃德 财富万里行”有望进一步发挥该行财富管理特色优势，协同各方合作伙伴，努力为客户打造专业健全的财富管理服务生态。
本次“ 沃德 财富万里行”启动会自上海启航，经广州接力，在北京压轴。三地联动，串联起“长三角-粤港澳-京津冀”三大核心经济圈，意在推动交行财富管理服务从重点地区到全国的传导和覆盖。
作为 交通银行 财富管理业务的一张名片，“ 沃德 财富”品牌将在明年迎来20周年。自2006年创立以来，该品牌已成为 交通银行 个人财富管理专业服务的鲜明标识。周万阜表示， 交通银行 正在积极策划品牌升级，并将不断深化与实力雄厚、服务优质的头部资产管理机构的合作，深刻践行金融为民的初心。
集团协同：多元牌照优势集结 作为唯一一家总部在上海的国有大型商业银行集团， 交通银行 将本次“启航”活动选择在上海首发，携手集团内多家资管子公司集体亮相，集中展现了其集团化协同优势。
交通银行 副行长周万阜、业务总监涂宏和林骅共同出席启动仪式。交银集团旗下资管子公司群英集结：交银国信、交银基金、 交银人寿 、 交银理财 、施罗德 交银理财 参加圆桌对话环节，围绕“如何持续打造有文化、有温度的财富管理品牌”这一话题，多维展现 交通银行 财富管理品牌的丰富内涵。
聚焦公募基金职责，交银基金表示，服务国家战略、助力实体经济实现高质量发展，居民财富增值才有坚实基础；维护好投资者利益，国家战略的红利才能更好惠及广大居民，交银基金要在这中间做好表率。
作为信托公司，交银国信表示，要坚持信托向诚、信托向实、信托向众、信托向善，提供有温度的财富管理服务。通过信托服务，能够帮助财富增值传承，让生活更加美好。
谈及财富管理的“温度”， 交银人寿 表示，这主要体现在对客户全生命周期的深度理解与个性化关怀， 交银人寿 坚持“以客户为中心”，致力于成为客户家庭财务健康的长期伙伴。
前瞻洞察：共探财富管理行业趋势 独行快，众行远。“ 沃德 财富万里行”不仅向外界传递 交通银行 财富管理的品牌形象和专业服务，还将深化 交通银行 与财富管理“朋友圈”之间的合作共享。
三地启动仪式上， 交通银行 邀请 易方达基金 、 嘉实基金 、 中国人寿 、 工银理财 等重要合作机构的嘉宾和代表出席。 交通银行 与各家金融机构进一步交互观点、加深合作，共同探索财富管理发展的新趋势、新机遇，推动财富管理行业向新发展、为民服务。
展望明年的市场形势，财富管理行业如何主动求变？ 中信证券 首席经济学家明明在主题演讲中表示，预计明年宏观政策基调将更加积极，财政政策或将有所扩张，宽松货币政策空间进一步打开。
展望明年权益市场表现， 国金证券 首席策略官、常务副所长牟一凌则认为，当下，企业盈利已经筑底，制造业盈利周期见底的信号正在增加。应乐观看待2026年中国权益市场，更应关注盈利预期修复带来的机会。
在上海启动会现场，参会嘉宾就宏观变局下的财富管理新逻辑开展深入探讨。 中欧基金 介绍，公司大力推动“专业化、工业化、数智化”转型，核心价值在于将投资从依赖个人禀赋的“艺术”，转化为依托体系与流程的“科学”，从而为“可预期”与“可改善”提供坚实支撑。 信银理财 认为，“净值化”不仅是一个产品形态的变化，更是一场行业生态的重构，理财公司与其他资管机构之间“竞合边界”的核心，在于能力的互补与融合。 国泰海通证券 资管认为，从“产品销售导向”到“客户价值实现导向”的转型，是财富管理行业和资产管理行业回归本源的必然。
财富管理趋势与区域经济特色密不可分。在12月11日举办的广州启动会上， 交银国际 、 易方达基金 、 广发证券 、 浦银理财 等机构代表就“湾区财富，智投未来——跨境资产配置”等话题展开了精彩对话。 交银国际 认为，香港正加速从传统融资中心向全球领先的跨境财富管理中心转型， 交银国际 将加强湾区联动，加快构建以大湾区客户需求为导向、以投资者适当性为前提的多元化、专业化产品矩阵。 易方达基金 表示，在全球利率下行周期，兼顾稳健性与收益性的资产备受关注，美元债市场正是优质选择。对于大湾区客户而言，可通过跨境理财通、交行平台上架的中短期美元债基金、银行美元理财产品等多种渠道参与，实现全球资产的稳健配置。
深入践行金融的政治性与人民性，是金融机构的行动指南。在12月12日举行的北京启动会上， 嘉实基金 、 华夏理财 、 国民养老保险 、 华鑫信托 等机构围绕“金融为民”深入阐述，展示了金融力量的价值与担当。 嘉实基金 表示，公募基金产品本身具备一定普惠属性，可以通过持续创造稳健回报帮助广大投资者实现财富长期保值增值。 国民养老保险 表示，保险行业的社会价值在于它是保障和财富管理的结合。国民养老通过对个人财富进行“跨期配置”，切实发挥养老保险的保障功能。
据悉，“ 沃德 财富万里行”全国巡回路演首场活动由 交通银行 与上海证券报联合主办。在未来半年里，“ 沃德 财富万里行”将在全国范围内开展逾50场活动，举办包括产品策略会、投资报告会等形式的活动，推动形成居民财富增值与经济发展的良性互动。
届时， 交通银行 将携手交银集团内子公司及80多家合作金融机构，邀请具有市场影响力的主讲嘉宾，面向广大客户分享宏观趋势、资产配置等各类观点。活动将通过上海证券报的纸媒和视频号以及 交通银行 手机银行进行宣传报道。