来源 :每日经济新闻2026-05-28
资本市场数字化转型持续深化，证券行业自营APP竞争已从流量获取转向服务质量与用户黏性的比拼。据第三方数据平台易观千帆统计，自2025年8月起，兴业证券APP（优理宝）月活跃用户同比增幅连续九个月位居TOP20证券自营APP第一。用户规模的增长，被业内视为其服务模式逐步获得市场认可的信号。
以客户为中心，重构陪伴式服务
兴业证券相关负责人表示，券商APP作为面向客户的核心服务入口，功能迭代始终以用户真实需求为出发点。
据了解，兴业证券APP（优理宝）近年来围绕“以客户为中心”的思路，逐步搭建起覆盖资产配置、投顾策略、智能交易的全场景服务体系。通过数据驱动与AI技术结合，该平台将复杂的投资决策拆解为可理解、可操作的工具与内容，让专业能力惠及更多投资者。
数智驱动，三大方向升级服务效率
据介绍，兴业证券APP（优理宝）围绕智能工具、智能内容、智能分析三个维度进行了系统升级，着力提升投资决策的效率与透明度。
智能工具，策略白盒化，降低专业门槛。平台自研的智能交易工具“波段赢家”通过量化算法辅助捕捉中短线机会；同时引入多款T0策略算法，支持ETF及两融账户交易。复杂的量化策略由此转化为客户可感知、可执行的信号与策略。
智能内容，千人千面，信息与需求精准匹配。借助AI能力，平台将金融数据转化为易于理解的资讯、复盘与解读。每位用户看到的内容——从行情热点到账户诊断——都与其投资习惯、持仓结构及关注领域相匹配，旨在减少信息过载，提升决策依据的有效性。
智能分析，全景视图，让账户洞察有据可查。基于大数据与智能分析，平台构建了自选跟踪与账户洞察的全链路分析体系。用户可清晰了解持仓表现、风险敞口及潜在机会，每一次买卖决策背后都有数据支撑，实现“心中有数”。
专业为锚，“知己理财”线上服务矩阵
围绕交易与配置两大核心场景，兴业证券推出了“知己理财”品牌，APP在线上为客户提供“知己享投”“知己优投”“知己智投”综合财富管理服务，分别对应资产配置、投顾陪伴与智能交易。
知己享投，一站式资产配置体系。通过全市场严选资产、多策略组合与动态调仓，梯度化布局“龙腾”“虎跃”“凤翔”“鹿鸣”四大FOF组合，并支持“方舟”定制服务。该体系旨在缓解“基金赚钱、基民不赚钱”的行业痛点。
知己优投，研究驱动型投顾服务。为交易型客户打造“少林”“武当”“峨眉”“昆仑”“逍遥”五大门派投顾策略体系，覆盖不同投资风格。客户可根据自身偏好选择相应的模拟组合、观点资讯和专业解读，获得研究驱动的陪伴式服务。
知己智投，交易全流程的智能辅助。以“让每笔钱更聪明”为核心，提供差异化的投资建议和交易工具，“大赢家”“聚宝盆”“金手指”三大系列覆盖选股、诊股、交易全流程的智能辅助体系，让交易更专业、更便捷、更从容。
未来方向：全旅程陪伴与数智化迭代
兴业证券方面表示，兴业证券APP（优理宝）将持续构建“懂客户、懂产品、懂市场”的三维洞察体系，围绕数智化方向迭代升级，打破资产门槛边界，以全旅程陪伴式运营为核心策略，在工具深度、内容精度和服务温度上进一步打磨，为投资者提供更可及、更可信的资配支持。