国联证券尹红卫：“顾”的能力建设关键在于投资者教育

　　第一届新华财经“金谘奖”基金投顾评选结果6月8日揭晓，国联证券荣获“基金投顾金谘奖”，并入围“顾问服务金谘榜”“投资研究金谘榜”与“行业贡献金谘榜”。国联证券副总裁尹红卫在发表获奖感言时表示，基金投顾“顾”的能力建设关键在于投资者教育，包括投顾人员和客户这两个层面的投资者教育。

　　国联证券是首批拿下基金投顾业务试点资格的券商之一，2020年4月21日开始展业。尹红卫表示，基金投顾是财富管理的核心业务模式，是财富管理转型的大方向，展业两年多以来，国联证券在基金投顾的策略体系、业务模式以及投顾队伍的能力建设等方面都做了大量探索和实践。结合这些实践，尹红卫分享了两点体会。

　　第一，基金投顾是基于信任和资产配置的业务，其中信任是基础。只有跟客户建立了信任关系，才能真正了解客户需求，引导客户树立正确的投资理念，在此基础上，公司的专业资产配置能力才能真正发挥作用。而与客户建立信任的过程就是陪伴服务过程，也就是基金投顾“顾”的能力建设过程。第二，基金投顾“顾”的能力建设关键在于投资者教育。投资者教育包含两个层面，一是员工层面，即投顾人员教育；二是针对客户层面的投资者教育。在这两个层面中，应该率先强化投顾人员教育，只有帮助投顾人员提高专业能力，树立长期投资理念，让他们正确认识基金投顾业务，投顾人员才能在复杂和变化的市场环境中，把正确的方法和理念传导给客户，帮助客户实现财富管理目标。

　　新华财经“金谘奖”基金投顾评选由中国经济信息社主办，旨在引导代表投资者利益的买方代理逐步发挥中介作用，提升基金行业服务居民财富管理需求的能力，促进我国财富管理市场长期健康发展。本次评选通过多维度指标，采用专家委员会评价打分机制，产生“基金投顾金谘奖”，以及“顾问服务金谘榜”“投资研究金谘榜”“系统营运金谘榜”“行业贡献金谘榜”“合作机构金谘榜”“发展潜力金谘榜”六大榜单。