来源 :金融界2024-05-06
5月6日，长沙银行获国信证券增持评级，近一个月长沙银行获得3份研报关注。
研报预计，公司在持续深化县域金融和零售金融战略的同时，也在不断巩固政务金融优势，打造新的增长引擎。到2024年3月末，公司总资产达到1.06亿元。不良率稳定，拨备覆盖率保持在较高水平。2023年末的不良率为1.15%，2024年3月末持平。拨备计提力度充分，2023年末拨备覆盖率314%，2024年3月末维持在313%。综合绝对估值和相对估值，对应的2024年公司合理股价在10.1~11.7元，对应PB为0.61~0.70x。研报认为，公司在县域金融和零售金融的空间广阔，且公司净息差管控较好，规模增速稳定，个人贷款增速放缓，对公贷款增长强劲。结构上，对公贷款同比增长20.5%，个人贷款小幅增长7.4%。公司零售金融转型成效明显。
风险提示：宏观经济复苏不及预期会拖累公司净息差和资产质量。