来源 :半岛网2024-01-10
1月2日，国家金融监督管理总局山东监管局官网公示的行政处罚决定书（鲁金罚决字〔2023〕86号）显示，齐鲁银行有限公司因15项违法违规事实，被没收违法所得并处罚款合计1495.126802万元。其中，总行1375.126802万元，分支机构120万元。违法违规事实具体如下：
关联交易贷款管理不到位、小微企业划型管理不到位、流动资金贷款管理不到位、房地产贷款管理不到位、个人贷款管理不到位、同业投资业务管理不到位、违规开展委托贷款业务、结构性存款交易运作和管理不到位、贷款风险分类不准确、以信贷资金购买本行不良资产、承兑汇票业务管理不到位、内控管理不到位，严重违反审慎经营规则等问题；违规向小微企业收取费用、向关系人发放信用贷款管理不到位。
依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则，《中华人民共和国商业银行法》第四十条、第五十条、第七十三条、第七十四条，齐鲁银行被没收违法所得并处罚款合计1495.126802万元。其中，总行1375.126802万元，分支机构120万元。作出处罚决定的日期2023年12月28日。
同时，陶文喆，时任齐鲁银行股份有限公司行长助理、副行长，对齐鲁银行股份有限公司关联交易贷款管理不到位、流动资金贷款管理不到位、同业投资业务管理不到位，严重违反审慎经营规则等问题负有责任，被警告并处罚款5万元；韩明磊，时任齐鲁银行股份有限公司营业管理部总经理，对齐鲁银行股份有限公司授信资金用途审核不审慎，严重违反审慎经营规则负有责任，被警告；贾镔，时任齐鲁银行股份有限公司济南山大路支行行长，对齐鲁银行股份有限公司同业投资业务管理不到位，严重违反审慎经营规则负有责任，被警告。
梳理发现，如果按照做出处罚的日期来算，2023年里齐鲁银行合计被罚没已超2000万元。
2023年8月18日，齐鲁银行控股的村镇银行章丘齐鲁村镇银行股份有限公司因向不符合借款资格的借款人发放贷款，严重违反审慎经营规则，被处以罚款30万元。
2023年8月2日，齐鲁银行因金融统计指标数据错报、违反账户管理规定、违反商户管理规定、违反人民币反假有关规定、违反信用信息提供相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定使用格式条款、漏报8项违规受到警告处分，并处以没收违法所得363.78元，罚款297.5万元。
齐鲁银行时任副行长葛萍对该行未按规定履行客户身份识别义务的违法行为负有责任，被处以罚款15000元。齐鲁银行时任互联网金融部总经理李振军对该行违反商户管理规定的违法行为负有责任，被处以警告，并罚款50000元。
2023年7月中旬，国家金融监督管理总局网站披露的信息显示，齐鲁银行泰安分行因信贷管理不到位，严重违反审慎经营规则，被国家金融监管总局泰安监管分局依法罚款35万元，相关负责人范鹏对机构信贷管理不到位，严重违反审慎经营规则负直接管理责任，被处以警告。
2023年5月下旬，齐鲁银行聊城分行同样因信贷管理不到位，严重违反审慎经营规则，被国家金融监管总局聊城监管分局罚款30万元，直接责任人黄伟远被处以警告。