来源 :中华网2022-04-06
华泰证券作为首批基金投顾试点，至2021年10月27日，其基金投顾业务上线已满一周年。基于一年的探索尝试，华泰证券“省心投”在管家式服务、策略定投、目标盈策略三方面进行升级。其对应的客户需求痛点亦有三方面——择时止盈、提升胜率、降低风险。
升级亮点一：管家式服务
管家式的服务在于更主动、更个性化以及更无形，重点关注两方面，一是如何提升客户整体投资账户的胜率，二是如何降低客户整体投资账户的风险。
未来省心投还将根据客户需求，在现有收益三大场景（打理闲钱、跑赢通胀、追求收益）的基础上，进一步丰富投资场景和策略，如满足养老、教育、置业等人生发展需求，以及指数配置、海外配置等多元投资需求。
升级亮点二：策略定投
上线基金投顾策略定投功能，主要解决投资者对于基金投顾策略择时的痛点，能够平滑投资成本，降低一次性投入的不确定性，相比单只基金定投，组合定投抗风险能力更高。
升级亮点三：目标盈策略
华泰证券客户问卷调查结果显示，46.28％的客户希望参与“达到收益目标自动止盈”的策略，这也反映了客户投资基金不知道何时卖出，对于收益落袋为安的需求。
本次升级的目标盈策略是以特定年化收益为目标的基金组合策略，主要解决投资者不知道如何选择止盈时机的痛点。
基金投顾作为买方投顾业务，在业务开展初期面临投资者信任度培养的难题。而投资者普遍的疑问在于，基金投顾的投资能力是否能优于个人投资。
华泰证券改变了以往从资产特性角度出发为客户提供服务的模式，通过全面评估客户账户收益风险的状态、分析客户投资性格和交易习惯，来实现为客户提供持续的资产配置服务。
省心投是根据客户的风险偏好、收益预期、财富管理需求等多维度，为客户配置合适的投资策略，并持续跟踪服务，提示客户何时需注意控制风险、甚至赎回某类产品。它有效融合了投资与顾问服务，试图在控制风险的前提下，最大化实现客户账户不同属性资金的目标达成概率。