中银证券“伴你投”基金投顾业务正式上线

　　

　　基金投顾业务自2019年10月推出以来获得广大投资者的关注与认可，根据中国证券投资基金业协会的数据，截至2021年底，基金投顾业务合计服务资产约980亿元，服务客户约367万人。随着基金投顾市场在投资者群体中的影响力不断增强，基金投资正在实现从“卖方模式”向“买方模式”的转变，公募基金市场也在积极迈向“投顾时代”。

　　继去年7月获得基金投顾业务试点资格后，经过紧密筹备，中银证券“伴你投”基金投顾业务已于近期正式上线。作为拥有证券业务全牌照的国内综合类上市券商，中银证券综合管理能力突出，近年来凭借出色的业绩表现与稳健的发展态势多次获得“君鼎奖”、“金牛奖”、“新财富”等行业权威奖项。未来中银证券将从“投”与“顾”两方面同时发力，满足投资者个性化、多样化的基金投顾需求，真正实现“用专业的服务，做长情的陪伴”。

　　厚积薄发

　　中银“伴你投”直面基金投资难题

　　“基金赚钱，基民不赚钱”是长期困扰投资者的难题，“选基难、配置难、择时难”是投资者面临的三大痛点，中银证券深谙构建财富管理生态圈过程中面临的挑战，一直在探索如何帮助投资者脱离这一困境。历经多年的投资管理实践与顾问服务探索，中银证券“伴你投”将从投资者痛点入手，用专业的基金投顾服务为投资者提供有力的解决方案，有望打开基金投资的新格局。

　　针对基金投资的难题，中银证券将基于专业资产配置能力、客户服务能力以及互联网业态的技术能力，针对不同客户群体的投资需求，为投资者提供专业、有力的管理型基金投顾服务，并让专业的投资顾问做好对投资者的指导与陪伴，有助于提高投资者投资的纪律性，并适度抑制追涨杀跌行为，切实增强广大投资者的获得感;作为一项创新型金融服务业务，中银证券“伴你投”也有助于提升公募基金行业服务居民财富管理需求的能力，更好地满足投资者的个性化需求。

　　以“投”为基石

　　满足客户多样化投资需求

　　强大的投研能力是中银证券开展基金投顾业务的基石。中银证券成立于2002年，经历二十年的深耕已发展成为拥有证券经营全牌照的券商，经营能力与投资管理水平受到投资者和业界的好评。投资能力方面，中银证券资产管理业务规模近年来稳定在行业前五，公募基金管理规模2021年在券商中排名第二，产品线覆盖从权益到固定收益、从低风险到高风险、从主动管理到被动管理等不同类型，多次荣获金牛奖、君鼎奖等多项业界大奖;研究能力方面，中银证券秉承研究创造价值的研究理念，发展了同业领先的跨市场研究能力，通过量化筛选与定性分析相结合的方法，对底层基金的风险收益特征进行精准识别，精选出全市场风险收益比优秀、风格稳定的基金。

　　中银证券“伴你投”基金投顾业务首批将上线“安享配置”、“安心配置”、“平衡配置”、“积极配置”四个基金投资组合策略，风险等级依次为中低风险、中低风险、中风险、中高风险。四个策略配置不同比例的固定收益以及权益类基金产品，以适应不同投资者的风险承受能力和投资目标。四个基金投资组合策略之间具有较好区分度，可较好满足投资者的理财替代、稳健增值、增强收益等多样化投资需求。

　　其中安享配置组合策略只投资于债券基金和货币基金，主要是通过优选债券型基金，寻求低回撤、低波动、能够战胜通货膨胀率的中长期稳健收益，适合风险承受能力中低及以上的客户进行配置;

　　安心配置组合策略主要投资于固定收益类基金，但是也会有不超过20%的比例投资于权益类基金，主要是通过优选基金，再辅以对股票和债券市场情况的研判，在严格控制风险的情况下，追求较高的风险收益比，适合风险承受能力中低及以上的客户进行配置;

　　平衡配置组合策略在精选全市场基金产品的基础上，通过对权益类与固定收益类基金持仓比例的相对均衡配置，来优化投资组合的回撤与波动，并获得相较于安享配置和安心配置策略组合更高的中长期收益水平，适合风险承受能力中等及以上的客户进行配置;

　　积极配置组合策略主要投资于权益类资产，在精选股票型和偏股型等类型基金的基础上，通过持有多个基金，分散投资风险，在合理控制回撤的基础上，力争获得长期更高的收益水平，适合风险承受能力中高、投资期限较长的客户进行配置。

　　以“顾”为抓手

　　线上线下结合做好全流程陪伴

　　中银证券“伴你投”坚持“三分投、七分顾”的投顾理念，把做好线上线下全方位“顾”的服务作为推进基金投顾业务的重要抓手。在线上服务方面，中银证券坚持“富裕客户、数字驱动、智能投顾”的十二字指导方针，拥有强大的客户画像能力及线上运营能力，为做好“顾”提供了有力支持。经过多年线上服务经验的沉淀，中银证券以客户利益为中心，形成了一套“投前了解客户深入化、投中平台系统化、投后服务个性化”的完整客户综合服务体系，并构建一个覆盖投资全生命周期的客户陪伴体系。在线下服务方面，中银证券依托位于全国80多个主要城市的110余家分支机构组建了专业的投资顾问团队，以“智慧中银”品牌为核心，为客户提供多元化和专业化的“顾”。此外，作为商业银行参股的上市券商，中银证券业务模式与银行模式深度互补，形成“投行+商行”的联动优势，为客户提供一站式、全方位的综合投顾服务。

　　以“风控合规”为盾

　　为基金投顾保驾护航

　　中银证券严守风险合规底线，为基金投顾业务的推进发展提供了有效保障。中银证券为基金投顾业务的开展，建立了一套覆盖投前、投中、投后各阶段的风控合规管理流程，针对基金投顾业务可能面临的操作风险、集中度风险和基金投资风险建立了严格的风险管控机制。在投资端，中银证券对基金产品业绩进行实时跟踪和定期监测，做好收益指标、风险指标、波动率等的监测，时刻关注客户盈利体验。

　　用专业的服务，做长情的陪伴。中银证券将始终坚持“客户至上、稳健进取”的价值观，积极开展基金投顾业务试点展业，为客户提供专业、优质的基金投顾服务，不断完善财富管理投资策略，帮助投资者追求长期可持续回报。

　　风险提示：投资有风险，入市需谨慎。