来源 :中银证券2022-06-22
中银证券作为第二批试点券商于2021年7月获得基金投顾试点资格，并在2022年3月底正式上线，同时推出“伴你投”基金投顾业务品牌。
截至6月16日，中银证券基金投顾业务签约资产规模已突破1亿元，参与基金投顾业务的客户数突破2万人。中银证券基金投顾业务上线以来盈利客户占比约为77%，客户留存率高达97%。
中银证券基金投顾团队致力于解决“基金赚钱，基民不赚钱”的难题，强调“三分投七分顾”，通过培训，建立专业的买方投顾队伍，致力于不断提升客户服务水平和服务质量。
投资方面，基金投顾服务可以有效解决投资者投资基金时面临的选基和择时难题。针对选基问题，基金投顾团队会通过定量分析与定性分析相结合的方式在全市场约1万只公募基金中筛选出核心基金池，并对每一只入池基金进行尽调，然后通过资产配置及组合投资的方式降低风险、获取超额收益。针对择时问题，基金投顾团队会坚持长期投资、逆向投资原则，“别人恐惧时我贪婪，别人贪婪时我恐惧”，在市场情绪高涨时保持警惕，降低权益资产仓位，在市场低位时进行科学配置，适当提升权益资产仓位，理性投资，减少人性、情绪方面的干扰。帮助投资者长期持有，让更多投资者能实实在在享受投资资本市场带来的长期收益。
服务方面，中银证券基金投顾团队坚持“以客户为中心、以客户需求为导向、以做大客户规模为基础、以打造领先的客户服务体系为抓手”的“四以客户战略”，依托自身的专业化人才及金融科技等优势，打造“有温度、高频率、高触达”的全流程顾问服务模式，持续以投资理念引导、市场波动分析、组合策略周报、直播互动等形式及内容，帮助投资者加深对基金投顾组合策略的认识，同时帮助投资者树立科学的投资理念，共同抵御市场波动对投资情绪的影响，帮助提升投资者的投资体验及投资收益。
未来，中银证券基金投顾团队将始终坚持以客户的利益为中心，以全面提升对投资者的服务能力为己任，持续做有价值、有温度的基金投顾服务，陪伴投资者安心投资、慢慢变富。