中银证券有效推进风险文化建设

　　求木之长者，必固其根本。证券公司是经营管理风险的金融机构，要发展业务就必须承担相关风险。证券公司风险文化建设是企业文化建设的重要内容，也是风险管理的核心内容，体现了证券公司对待风险的态度，以及采取的风险应对措施。记者了解到，中银国际证券股份有限公司(以下简称“中银证券”)在深入践行“合规、诚信、专业、稳健”行业文化过程中,始终将风险文化建设作为公司整体文化建设的基石,把稳健的风险文化作为风险管理体系有效运行的重要保障，重视全面风险管理能力的不断提升。

　　无规矩不成方圆。稳健的风险管理文化离不开约束机制的建立。据介绍，中银证券将严守风险合规底线确定为经营方针的重要内容，把风险文化建设作为践行行业文化和公司文化的重要组成部分。其推行稳健的风险文化，形成与公司相适应的风险管理理念、价值准则、职业操守，建立培训、传导和监督机制。一是着力宣导风险管理文化，将全面风险管理理念转化为全员共同认识和自觉行动；二是完善考核激励约束机制，将风险管理纳入公司绩效管理体系中；三是注重风险管理人才培养，将风险管理培训纳入公司培训体系。

　　健全的风险治理架构是全面风险管理体系的重要前提。据悉，中银证券建立了董事会及其风险控制委员会、监事会-执行委员会（高级管理层）及其风险管理委员会-风险管理部门-各部门、分支机构和子公司为主体的风险管理组织体系。为保证风控管理体系高效运转，公司在部门设置、人员配备、考核机制、管理流程上保持独立性，使风险管理部门与业务部门之间、不同业务部门各岗位之间相互制衡又相互协同。

　　事实上，合规文化建设不仅要注重制度建设，还要注重执行和落实。中银证券有关人士表示，近年来，中银证券风险管控的具体责任逐级、逐岗位层层分解压实，三道防线履职尽责意识和能力持续增强。在落实全面风险改革过程中，通过明确全辖各岗位全面风险管理具体责任，各业务板块、部门、分支机构细化自身改革举措，建设一道防线风险合规中台队伍，建立差异化全面风险管理考核机制，进而不断深化三道防线全面风险管理的主动性和全面性。

　　风险文化建设的落脚点始终应当为引领业务的发展。据了解，中银证券积极顺应行业发展趋势，强化智能风控建设，持续加大对金融科技助力风险管理工作发展的研究及投入，加强对风险管理智能分析系统的研发力度，通过金融科技手段建立并逐步完善与自身业务和行业风险指标体系相适应的风险管理信息技术系统，实现风险信息的集中化、智能化管理。

　　强化风险管理，还需要善用科技助力。记者了解到，中银证券加快推进全面风险管理的数“智”化转型，全面、系统规划和设计全面风险管理一体化平台，通过建设同一客户、同一业务识别标准和归集管理，建立跨风险类型的客户维度、产品维度的风险识别和展示、监控、预警和压测，实现“全流程、全周期、全景化”数字化风险管理模式和功能转型。持续提升风险报表自动化、数据精准度。不断优化各专业风险系统功能，提升信用风险、市场风险的识别、压测、管控、计量等系统管控手段。