顶点软件携手光大证券
机构理财平台又一合作达成!
截至目前，东方证券、国金证券、招商证券、海通证券、兴业证券、光大证券等6家券商通过公开招标正式选择顶点软件作为机构理财平台技术供应商，携手打造机构综合服务核心竞争力。
在资本市场深化改革过程中，我国金融市场投资者机构化、专业化、权益化等趋势日益明显，随之而来的，机构专业投资者资产配置标准化产品需求增加，产生了大量机构资金对公募基金等标准化资产的投资需求。
在机构投资者持有公募基金的规模和比例持续攀升的情形下，向各类机构投资者提供综合服务的商业模式逐步兴起，与诸多因素的共同作用有关：
政策：基金代销领域的监管政策持续完善，机构代销业务常态化发展。同时，自资管新规推动净值化以来，逐渐压降非标资产投放规模，非标资产缺失叠加债券利率长期下行的背景下，资管机构需要权益类资产进行收益增厚。
市场：近年来公募基金资产配置的比例提升吸引了机构资金大量配置，机构理财市场需求旺盛。对于银行理财子等资管机构而言，股票投研能力需要经过长期的积累和沉淀，而通过投资公募基金引入相关能力，正是满足机构客户对专业理财类资产配置的需求。
技术：资管新规后，机构对于开立不同基金公司小账户的需求迅速增加。当前已有面向机构的代销交易系统，满足机构投资者在开户和交易上的复杂需求。
开户效率大幅提升
交易效率大幅提升
从主流金融机构当前对公募基金的配置规模来看，仅当前面向主流金融机构的机构理财业务潜在市场空间至少约11万亿元量级。也正因如此，独立销售机构凭借电子化基金交易和运营系统为机构投资者提供一站式高效服务，获得了宝贵的市场发展机会，有望在代销保有量上和银行共同占据主导地位。
竞争格局尚未稳固资源聚合成为变量
券商作为市场投资研究领域的专家，在为机构投资者提供数字化服务上经验丰富。然而，现阶段券商更聚焦于机构投资者的场内交易，在场外交易服务的提供上存在不同程度的服务环节缺失。同时，现阶段机构理财业务独立销售机构虽具有先发优势，但其所提供的服务存在着高度同质化的现象。
而券商能为客户带来的价值，不仅局限于线上化的开户及便捷的交易体验，更关键的在于投研服务的赋能，通过数字化投研工具、调研访谈、研究报告、数据支持等形式助力资管机构更好地基于客户需求进行资产配置。
当下机构理财业务主要以三种形式开展：
一站式机构服务平台：通过新建一站式机构服务平台，在该平台下开展机构理财服务业务。
独立机构理财平台：从现有业务独立，建立专用于机构理财业务的独立机构理财平台。
现有机构端补充：基于现有机构端进行机构理财业务的补充。
券商加速入局平台化建设开拓市场
目前多家券商已逐步布局机构理财业务，顶点软件通过打通各个服务环节，打造综合化机构理财服务平台，以六大服务能力为驱动，推动机构服务水平不断提升：
#六大能力专业赋能
01
账户管理能力
支持以资管计划为单位的多层管理在线开户、挂接等业务;提升机构开户与多产品账户、多代理人角色的账户运营效率。
02
交易运营能力
除基本交易服务外，增值服务提供智能拆单、超级转换、组合交易等，并可支持API、文件导入等下单方式，满足不同类型机构投资者的交易需求。
03
风险管控能力
开创多层权限管理模式，贴合机构投资者的内控流程，支持用户授权、交易授信、交易复核、风险监控以及黑白名单配置等。
04
投研资配能力
整合公、私募基金研究数据并结合券商投研能力构建科学投研支撑体系，实现研究成果输出，并提供个性化定制服务。
05
运营保障能力
构建机构理财综合服务平台(券商端)，实现对机构场外基金理财业务的统一运营管理。
06
投后管理能力
模拟持仓、资产全景、业绩分析、账户分析、估值数据、个性化对账单等，提供高效、便捷的交易与投资管理服务。
作为领先的金融科技企业，顶点软件在财富管理及机构理财服务有深厚的积累与沉淀，可为行业财富管理的数字化转型提供全面支撑!